Les experts de DigitalBusiness ne
recommendent pas ce courtier
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| Montant de transaction minimum: | - |
| Régulation: | - |
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| Nombre d’actifs à trader: | - |
Sommaire
Saxo Banque est un broker créé par Saxo Bank, une institution danoise qui existe depuis 1992. Le broker a rejoint le marché en 2008, et depuis lors, il mène ses activités sur les marchés du Forex et des CFD.
Ses nombreux actifs financiers, son niveau de sécurité, la performance de ses plateformes de trading et bien d’autres caractéristiques ont fait de ce broker, l’un des plus appréciés. Mais est-il adapté à toutes les catégories de traders ? Nous en saurons plus au terme de ce Saxo Banque avis 2022.
Présentation de Saxo Banque
Saxo Banque propose une solution de courtage en ligne assez complète avec une présence sur plusieurs marchés. Ce courtier en ligne se démarque de ses concurrents par ses caractéristiques alléchantes que nous allons présenter plus bas.
De nombreux instruments disponibles
Saxo Banque propose de nombreux actifs financiers comme : les actions, les CFD, les obligations, les futures, les ETF, ainsi que les fonds sur investissement. Il est également possible de souscrire à 19 000 actions différentes rattachées à plusieurs entreprises.
Le compte PEA ou compte titre de Saxo Banque, un excellent atout
Pour mener vos activités sur ce broker, vous devez absolument ouvrir un compte PEA Saxo Banque. Ce qui n’est pas le cas chez les brokers classiques comme Alvexo et eToro. Il faut par ailleurs noter que ce PEA est fortement avantageux sur le plan fiscal, comparé au compte titre. Seulement, il n’offre pas une grande marge de manœuvre. Ainsi, avec un Saxo Banque PEA, vous serez soumis aux exigences suivantes :
- Il n’est possible d’investir que sur des actifs européens
- Il n’est pas possible d’ouvrir plus d’un compte PEA à la fois, contrairement aux comptes titres qui sont illimités
- Les dépôts sont plafonnés à 150 000 euros.
Une académie de formation
Comme les meilleurs brokers du marché, Saxo Banque offre des instruments de formation de qualité. Cela lui permet de rester compétitif, car il est adapté aussi bien aux avertis qu’aux traders confirmés. Les formations proposées sont notamment des webinaires axés sur de multiples thématiques.
Il est aussi possible de prendre part à des conférences/ ateliers sur des thématiques bien précises. Elles se tiennent souvent dans les locaux de Saxo Banque à Paris.
L’inscription sur Saxo Banque est-elle simple ?
Avant de commencer à trader sur Saxobanque, vous devez vous inscrire. La procédure n’est heureusement pas compliquée, car 3 étapes suffisent.
Étape 1 : la création du compte
En cliquant sur s’inscrire à la page d’accueil du site saxobank.fr, vous serez redirigé vers un formulaire d’inscription qui comporte des questions sur vos nom, prénom, adresse mail, adresse personnelle et numéro de téléphone.
Choisissez ensuite le type de compte que vous souhaitez ouvrir : titre ou PEA. À ce stade, vous devez indiquer votre situation professionnelle, le montant de votre salaire annuel et votre source de revenus. À la suite, vous devrez dévoiler votre profil d’investisseur en indiquant :
- Le montant que vous êtes prêt à investir au bout d’un an
- Indiquer votre résidence fiscale
- Le pays dans lequel vous êtes imposable
- Votre identifiant fiscal
L’importance de cette procédure est capitale pour le broker, qui en réalité répond à une exigence légale. Il s’agit notamment du protocole Know Your Customers – KYC.
Étape 2 : la vérification de compte
3 pièces importantes vous seront demandées à cette étape :
- Votre RIB
- Une pièce justificative de votre domicile (facture, quittance – datant de moins de 3 mois).
- Une pièce d’identité valide (carte nationale, permis de conduire, passeport).
Étape 3 : le dépôt sur votre compte
Après la vérification du compte, vous pouvez effectuer votre premier dépôt. Il vous suffit de vous rendre à la catégorie dépôt, de choisir la méthode de paiement et d’indiquer le montant, puis de valider.
Les types de comptes disponibles sur Saxo Banque
Saxo Banque propose une très large gamme de comptes adaptés à tous les profils d'investisseurs.
Le compte démo
Il est accessible à tous les nouveaux inscrits. Il permet de découvrir le fonctionnement du broker, mais aussi de s'entraîner à investir afin d’améliorer sa stratégie. Un capital fictif de 100 000 $ est offert sur ce compte qui reste disponible pendant 20 jours seulement.
Le compte titre
Il donne droit à plus de 40 000 produits financiers. Il est possible de créer un Saxo Banque compte titre seul, ou un compte titre avec un PEA. De plus, un investisseur peut avoir plusieurs comptes titres.
Le compte PEA
Le Plan d’Épargne en Actions est l’un des comptes phares de ce broker. Avec ce compte, l’investisseur pourra acheter des actions européennes des entreprises de différents secteurs.
Ici la limite des dépôts est fixée à 150 000 euros maximum et la fiscalité est avantageuse, surtout 5 ans après la création du compte. Pour tirer pleinement avantage de ce compte, il serait mieux de le choisir dans les cas suivants :
- Si vous êtes intéressés par les titres européens à travers Saxo Banque France par exemple
- Si vous ne disposez pas encore d’un compte PEA
- Si vous souhaitez investir sur le long terme.
Le compte société
Le compte société s’oppose au compte professionnel dédié aux entreprises et autres personnes morales. Il obéit à des conditions plus souples et accessibles aux particuliers. Ici, l’investisseur bénéficie d’une assistance personnalisée par les équipes du broker.
Le compte dédié aux traders professionnels
Celui-ci s’adresse aux personnes physiques dont le trading est l’activité principale. Le détenteur de ce compte bénéficie d’un traitement plus souple que celui du compte société. Seulement, pour en bénéficier, il faut remplir des critères :
- Avoir un portefeuille d’actifs dont le montant dépasse les 5 000 euros
- Votre historique des transactions doit afficher au moins 10 positions au cours des 4 derniers mois
- Établir la preuve que vous avez été employé d’une institution financière pendant au moins un an.
Sur ce compte, le trader a droit à un effet levier, bien qu’il n’y ait aucune protection contre les soldes négatifs. En clair, ce compte est l’un des plus rentables, mais aussi des plus risqués de Saxo Banque.
Les plateformes de trading de Saxo Banque
Les opérations de trading s’effectuent sur Saxo Banque à travers deux plateformes distinctes à savoir : Saxo traderGO et Saxo traderPRO.
Saxo TraderGO : la plateforme adaptée à tous les profils
Ce broker a développé ses propres plateformes de trading et celle-ci est la version de base. Adaptée à tous les investisseurs, elle est ergonomique et facile à utiliser. Elle dispose d’une barre de recherche à partir de laquelle vous retrouverez tous les actifs à trader. De plus, elle offre de nombreux outils intéressants comme :
- Jusqu’à 40 indicateurs graphiques
- Des signaux de trading
- Une analyse technique bien détaillée
- Des commentaires d’experts au sujet de l’actualité sur le trading
Il est possible d’accéder à Saxo TraderGO via l’application mobile disponible sur Play Store et App Store ou encore directement sur le site www.saxotrader.fr.
Saxo TraderPRO : la plateforme des traders expérimentés
Toute personne ayant une grande expérience dans le trading trouvera son compte sur cette plateforme Saxo Banque. Elle présente les mêmes caractéristiques que la précédente, mais avec des fonctions supplémentaires.
Il est par exemple possible de personnaliser certaines fonctionnalités. Une rapidité exceptionnelle, ainsi que les nombreux détails sur les opérations, sont autant d’éléments qui font de Saxo TraderPRO une plateforme intéressante.
Saxo Banque avis sur les frais et commissions
Dans ce Saxobank avis, nous revenons également sur les frais et commissions qui représentent d’ailleurs un point à ne pas négliger lorsqu’on souhaite s’inscrire sur un broker. Dansl’ensemble, les frais ne sont pas énormes sur le broker Saxo Banque.
- La plateforme ne prélève aucun frais sur les dépôts, les retraits, ni des frais de tenue de compte.
- Les frais d’inactivité sont de 100 euros au bout de 6 mois opérations
- Par ailleurs, elle applique des spreads à partir de 0,4 pips sur le forex, 1 pip sur les CFD et 3 sur les options sur devises.
- Des commissions sont également retranchées sur les ordres relatifs aux actions. Sur la bourse de Paris par exemple, on est à 0,085 %.
- La commission prélevée est de 0,02 % pour les obligations.
Tous les dépôts effectués dans une monnaie autre que celles acceptées sur la plateforme entraînent des frais de conversion qui sont d’au moins 0,5 % du montant de la transaction.
Pour trader sur Saxo Banque, il faut effectuer un dépôt minimum de 2 000€. Ce montant est relativement élevé comparé à la moyenne du marché. Il est d’ailleurs inaccessible à certaines catégories de traders, notamment les débutants qui ne souhaitent investir que de faibles sommes pour leurs débuts.
Accréditation et sécurité du broker Saxo Banque
Saxo Banque est une filiale de Saxo Bank, une institution qui existe depuis 30 ans. Forte de cette expérience, elle est régulée par de nombreux organes du domaine de la finance. Alors naturellement, elle a mis en place un broker soucieux de la sécurité de ses utilisateurs. Saxo Banque est régulé par 15 organismes différents, parmi lesquels :
- L’ASIC de l’Australie
- La JFSA au Japon
- La Banque Centrale de Singapour
- La Banque de France.
Ces organismes internationaux sont reconnus pour leur sérieux. Ainsi, par leurs accords, ils attestent du sérieux de ce broker.
Saxo Banque avis sur le service client
Ce broker a mis en place un service client joignable via plusieurs supports, afin de répondre aux besoins des utilisateurs de la plateforme. Il est disponible du lundi au vendredi, entre 8h30 et 20h. Les différents supports de contact sont :
- L’adresse mail
- Le numéro de téléphone
Bien que Saxo Banque ait choisi des supports directs, nous déplorons le fait qu’ils ne soient pas disponibles à tout moment de la journée.
Avis Saxo Banque : les méthodes de paiement disponibles
Plusieurs méthodes de paiement sont disponibles sur Saxo Banque. Pour effectuer un dépôt sur votre compte, vous avez le choix entre :
- Les cartes de crédit et de débit : délai immédiat
- Le virement bancaire : délai de validation de transaction 48 heures
- Ou encore transférer un compte titre depuis une autre plateforme. Ici, il faudra fournir toutes les informations sur le précédent établissement auprès duquel les titres ont été souscrits.
Pour les retraits, le virement bancaire est la seule méthode de paiement admise sur la plateforme. Les opérations mettent environ 5 jours avant la validation.
Alvexo vs Saxo Banque
Alvexo est une véritable référence sur le marché du trading en ligne. Il est d’ailleurs leader sur le marché du Forex et des CFD, deux marchés sur lesquels évolue Saxo Banque. Nous avons effectué un rapprochement entre les 2 brokers afin de vous faciliter le choix de votre plateforme de trading.
| Caractéristiques | Saxo Banque | Alvexo |
| Régulation | ASIC, Banque de France, JFSA, Banque Centrale de Singapour | CySEC, FCA, ACPR, KNF |
| Frais | Spreads variables selon l’actif et l’opération frais de conversion 0,5 % du montant | Aucune commission, spreads les plus faibles du marché |
| Actifs financiers | Forex, Actions, Obligations, Indices boursier, matières premières | Actions, Forex, matières premières, crypto-monnaies 450+ |
| Accessible pour les débutants | Non | Académie de trading en ligne, outils et signaux de trading, chaîne Youtube, Copy Trading, compte démo |
Les avantages et les inconvénients de Saxo Banque
Saxo Bank trading propose une offre assez alléchante pour les investisseurs confirmés. Mais au regard du minimum de dépôt et d’autres caractéristiques, il semble ne pas être adapté aux débutants. Voici les points positifs et les points négatifs de ce broker.
Notre avis final sur Saxo Banque
Forte d’une expérience de 30 ans dans le domaine de la finance, Saxo Bank a mis en place un broker qui lui ressemble. À notre avis Saxo Banque est un broker de qualité, qui opère sur plusieurs marchés, offrant ainsi une forte diversité d’actifs. Il offre un service de haute qualité, notamment à travers une diversité de comptes, des mesures de sécurité solides, des plateformes de trading modernes et performantes et bien plus.
Cependant, ce broker semble plus adapté aux traders d’un certain niveau. En plus du minimum de dépôt qui est fixé à 2000 €, certaines fonctionnalités ne sont pas à la portée des débutants. Si vous cherchez un broker sur lequel commencer, nous vous invitons à aller à la découverte du site Etoro.
