Plus500 avis : est-ce le meilleur broker de CFD en 2024?

Les experts de DigitalBusiness ne recommendent pas ce courtier

On Aime

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On Aime Moins

Un manque de diversité d’actifs.
Une interface mal optimisée.
Le service technique est lent.

4,2/5 🏅 Ouvrez un compte chez notre meilleur broker !

La plateforme de trading Plus500 est surtout connue pour trader majoritairement des CFD sur différentes catégories d’instruments financiers. Fondée en 2008 en Israël, elle est réglementée par des institutions de renom telles que l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) en Australie, la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume Uni  ainsi que la Commission de surveillance financière de Chypre (CySEC).

Avec plus de 2000 produits financiers à son actif dont les ETF, les crypto monnaies, les options, les matières premières ou encore les paires de devises, elle s’inscrit comme l’une des plateformes de trading les plus complètes du marché. C’est d’ailleurs en 2013 avec l’introduction d’un CFD sur le Bitcoin que celle-ci va largement se démarquer de la concurrence et prendre le leadership. Le courtier en ligne Plus500 est d’ailleurs coté à la bourse de Londres (London Stock Exchange). 

Nous partageons aujourd’hui notre avis sur Plus500, sur son fonctionnement, ses tarifs pratiqués, ses instruments financiers et les services mis à disposition. Mérite-elle sa place parmi les plus grandes plateformes de trading ? 

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 76,22% de comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec le broker Plus500. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque probable de perdre votre argent.

La fiabilité

Avec une réglementation faite par trois autorités très réputées, Plus500 fait partie des plateformes de trading les plus fiables et sûres. Sa transparence à ce sujet lui permet de garantir une légalité certaine de ses services et de ses activités dans les pays où elle se trouve.

L’inscription

L’inscription est relativement simple et rapide. Seules quelques étapes suffisent pour pouvoir entrer sur la plateforme de trading. A condition de bien faire l’identification du KYC.

La formation

Bien que Plus500 propose plusieurs vidéos pour accompagner les traders néophytes dans le milieu du trading en ligne, cela n’est pas suffisamment intéressant pour leur permettre de gagner en compétences.

La sécurité

En matière de sécurité, Plus500 a tout bon puisqu’elle est régulée par la loi pour conserver les fonds des clients à l’écart de ceux de la société. De ce fait, s’il y a le moindre problème en matière de solvabilité, les actifs et fonds des clients seront en sécurité. 

Aussi grâce au Financial Services Compensation Scheme (FSCS), en cas de faillite de Plus500, les clients pourront récupérer jusqu’à 50 000€.

Les dépôts / les retraits

Plus500 met à disposition plusieurs méthodes de dépôt et de retrait dont les cartes bancaires, le virement bancaire ou encore les portefeuilles électroniques. Plutôt intéressant pour les traders qui sont adeptes de Skrill ou Paypal.

Les différents comptes

Plus500 est un courtier en ligne qui ne propose que deux types de comptes ne permettant pas de trader à court terme.

Les frais

Les frais chez Plus500 sont particulièrement bas comparés à la concurrence. De plus, vous ne retrouverez aucun frais de dépôt ni de retrait.

Les instruments financiers

Large choix d’instruments financiers, plus de 2000, dont les ETF, matières premières, options, paires de devises, crypto monnaies ou encore les actions.

Plus 500 VS les autres courtiers

Broker

Régulations

Actifs disponibles

Frais

Formations

Plus500

ASIC (Australian Securities and Investments Commission),

FCA (Financial Conduct Authority) etCySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission)

Plus500 propose plus de 2000 produits financiers dont les : ETF, Crypto monnaies, Actions, Options, Paires de devises, Matières premières, CFD. De quoi pouvoir facilement diversifier son portefeuille d’actifs.

Faible

Bien qu’il y ait quelques vidéos pédagogiques pour comprendre les bases du trading en ligne, cela ne lui permet pas de se placer en tête en matière de formations en ligne. Les débutants n’auront pas suffisamment de données et les traders plus expérimentés n’apprendront rien de nouveau.

Etoro

CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission)

eToro est une plateforme qui vous permettra de trader sur une large variété de produits financiers: CFD (produits à effet de levier) Les Actions Les ETF Les indices boursiers Le NYSE La Technologie Les Biens de Consommation Les Services Le Financier La Santé

Moyen

On trouve de Bonnes formations chez Etoro, mais elles sont trop peu nombreuses. Le néophyte pourra y apprendre les bases du trading mais le trader confirmé ne s’y retrouvera pas quand il s’agira de contenu plus avancé.

Alvexo

CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission)

Le broker Alvexo propose une grande variété d’actifs boursiers et financiers. Ces instruments sont répartis sur plusieurs marchés financiers, avec un total de 461 actifs, dont 58 paires de devises. Les indices boursiers, actions, matières premières et crypto monnaies sont également au rendez-vous.

Faible

Vous trouverez chez Alvexo un nombre impressionnant de formations d’une très grande qualité. La plateforme propose des webinaires chaque jour et met un point d’honneur à proposer des outils de formation variés et adaptés à tous les niveaux.

Commençons par la sécurité, un point primordial chez un courtier en ligne

En matière de sécurité, Plus500 ressort grande gagnante face à la concurrence puisqu’elle renforce la sécurité des fonds de ses clients traders en les séparant directement du fonds de roulement de la société. De ce fait, s’il y a une faillite de Plus500, les clients auront toujours la possibilité de récupérer jusqu’à 50 000€ de leur capital. De plus, pour les traders présents en Europe et au Royaume Uni peuvent bénéficier d’une protection supplémentaire allant jusqu’à 20 000€.

Pour la plateforme de trading, celle-ci utilise un système de sécurité particulièrement performant qui bénéficie d’un cryptage SSL 128 bits. Ainsi, toutes les données personnelles et bancaires sont protégées en cas de piratage. 

Enfin, pour tous les courtiers opérant en Europe, l’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) exige à ce qu’un dispositif de protection au solde négatif soit mis en place systématiquement. Cela permet de limiter les pertes aux montants des dépôts. En effet même si cela peut sembler évident, il arrive encore que les clients traders perdent de l’argent lorsqu’ils font du trading sur marge sur les courtiers en ligne hors Europe. De ce fait, la plateforme Plus500 ferme automatiquement toutes les positions ouvertes lorsque les fonds arrivent à zéro. 

Niveau sécurité, ce broker pourrait presque se confronter aux meilleurs courtiers en ligne :

Avantages

Des frais bas comparés à la concurrence

Plateforme ultra sécurisée et régulée

Copy Trading disponible

Grande communauté de traders

Trader ! 51 % des comptes CFD des particuliers perdent de l'argent
Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

La régulation de la plateforme de trading

S’il y a bien un point sur lequel Plus500 excelle, c’est bien sur la sécurité de sa plateforme et de sa régulation. Depuis son lancement en 2008, Plus500 a mis en place plusieurs accords avec des institutions de régulation à travers de nombreux pays : 

• Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC),

• Financial Conduct Authority (FCA),

• Monetary Authority of Singapore (MAS), 
• Australian Securities and Investments Commission (ASIC).

De plus, la plateforme Plus500 dispose d’une autorisation par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) pour exercer son activité et de proposer ses services sur le territoire français. Enfin en gage de sécurité supplémentaire, la plateforme Plus500 est coté à la bourse de Londres (London Stock Exchange). 

Plus500 avis : est-il facile de créer un compte ?

Pour l’identification du KYC (Know your Customer), il faudra fournir les documents suivants : 

• Copie d’un justificatif d’identité en cours de validité(carte d’identité, passeport etc.),
• Copie d’un justificatif de domicile (valide d’au moins 3 mois),
• Une vérification de la source des fonds : copie de la carte de crédit / débit ou relevé de carte bancaire.

Les fonctions présentées par Plus500

Services

Notre avis

Outils pédagogiques disponibles

Malheureusement, vous ne trouverez pas beaucoup d’outils pédagogiques sur la plateforme de trading Plus500. Cependant, un calendrier économique est mis à disposition pour permettre aux utilisateurs d’apporter davantage de discipline à leur manière de trader.

Formations en ligne

Vous ne trouverez que quelques vidéos dans la partie “Le guide du trader”. Mais cela ne permet pas d’en faire une formation complète. Pour les traders débutants, cela permettra de connaître les bases mais pour les plus expérimentés, vous ne pourrez rien apprendre de nouveau. 

Cependant, Plus500 a le mérite de proposer une option compte de démonstration pour les traders souhaitant entrer sur le marché du trading sans s’engager directement avec de l’argent réel. Il vous sera possible de changer vers un compte réel à tout moment.

Conseillers

Les conseillers du service client sont disponibles et très réactifs. De ce fait, si vous avez la moindre question concernant votre trading ou la plateforme, il vous sera possible d’utiliser le Live chat afin de discuter en direct avec un conseiller.

Guides

Les informations les plus utiles se trouvent principalement dans la FAQ mise à disposition sur le site.

Plus500 app : est-ce que l’ application mobile vaut le détour ?

L’application mobile du courtier en ligne Plus500 fait partie des applications de trading les mieux notées, que ce soit sur l’Apple Store ou sur Google Play. C’est finalement une version miniaturisée de la plateforme de trading classique disponible sur internet. Aussi bien configurée que peut l’être celle des meilleurs brokers en ligne :

Avantages

Des frais bas comparés à la concurrence

Plateforme ultra sécurisée et régulée

Copy Trading disponible

Grande communauté de traders

Trader ! 51 % des comptes CFD des particuliers perdent de l'argent
Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Les fonctionnalités principales présentes sur le version web sont compatibles avec les systèmes iOS et Android, et même Windows. Un très bon point qui permet de placer cette plateforme mobile largement au-dessus de la concurrence en termes d’accessibilité. 

Les options bancaires de ce broker

• Les solutions bancaires

Comment procéder pour effectuer un dépôt puis un retrait ?

Pour le dépôt : 

• Se rendre sur votre compte de trader Plus500, 
• Cliquez sur “Gestion de fonds”, puis sur “Dépôt”,
• Sélectionnez la méthode de dépôt de votre choix,
• Remplissez toutes les informations demandées, notamment le montant du dépôt à effectuer, 
• Cliquez sur “Soumettre”. 

A noter que selon le choix parmi les méthodes de dépôt disponibles, celle-ci peuvent avoir un dépôt minimum différent. De plus, certaines méthodes de dépôt peuvent ne pas être disponibles dans votre pays selon votre localisation. 

Si vous êtes sur la version mobile, vous pouvez procéder à un dépôt en accédant à l’écran de “Gestion de fonds” directement via la Menu de l’application. 

Pour le retrait :

• Se rendre sur votre compte de trader Plus500, 
• Cliquez sur “Gestion de fonds”, puis sur “Retraits”, 
• Sélectionnez le mode de retrait de votre choix, 
• Remplissez toutes les informations demandées dont le montant du retrait à effectuer, 
• Cliquez ensuite sur “Soumettre”. 

Si vous êtes sur la version mobile, vous pouvez procéder à un retrait en accédant à l’écran de “Gestion de fonds” directement via la Menu de l’application. 

A noter que selon le choix parmi les méthodes de retraits disponibles, celle-ci peuvent avoir un retrait minimum différent. De plus, certaines méthodes de paiement peuvent ne pas être disponibles dans votre pays selon votre localisation. Aussi, le délai de traitement des retraits dépend du mode de paiement choisi, mais cela peut aller jusqu’à 3 jours ouvrables. 

Les vitesses de retrait – un test effectué par notre équipe

Notre équipe a voulu se faire une idée plus précise de l’efficacité des transactions sur cette plateforme. Notre avis sur Plus500 est très positif. En effet, lorsque nous avions fait les tests sur deux types de moyens de retrait, la vitesse de transaction était plutôt rapide. 

Test

Vitesse

Avis

Amanda Credit Card

3 jours ouvrés

3 jours ouvrés pour obtenir nos gains sur notre portefeuille électronique. Il fallait faire un minimum de 50€ de retrait, ce qui est très raisonnable.

Paypal

2 jours ouvrés

il a fallu 2 jours ouvrés pour obtenir les gains sur notre compte en banque. C’est relativement rapide et cela n’a pas engendré de frais supplémentaires.

Les différents types de compte

Type de compte

Caractéristiques

Compte de négociation individuel

• Trading en ligne dans des conditions réelles du marché

Compte de négociation Professionnel

• Au moins 10 transactions par trimestre
• Portefeuille de plus de 500 000€
• Expérience pertinente dans le secteur financier

Les frais liés au compte

Existe-t-il un compte démo ?

Plus500 propose un compte Démo pour ceux qui souhaitent se lancer sur la plateforme de trading en ligne sans miser tout de suite sur de l’argent réel. Un bon moyen pour les débutants de se familiariser avec les instruments financiers et les différentes stratégies de trading. 

Les instruments financiers proposés par Plus500

Instruments financiers

Spreads

Avis de notre équipe

CFD Actions

à partir de 0.13%

De manière générale, les spreads chez Plus500 sont relativement bas comparé à la concurrence. Un très bon point qui lui permet de largement se différencier et d’attirer davantage de traders en quête d’investissement à moindres frais.

Indices Boursiers

à partir de 0.10%

Matières premières

à partir de 0.10%

Trackers ETF

à partir de 0.10%

Devises (Forex)

à partir de 0.10%

Cryptomonnaies

à partir de 0.10%

Le choix en matière d’instruments financiers chez Plus500 est colossal. Avec pas moins de 2000 références différentes vous aurez de quoi faire pour obtenir de beaux investissements. 

• CFD actions : 1800 actifs disponibles, 
• ETF : 80 actifs disponibles, 
• Paires de devises Forex : 60 actifs disponibles, 
• Indices boursiers : 34 actifs disponibles, 
• Matières premières : 22 actifs disponibles, 
• Crypto monnaies : 13 actifs disponibles. 

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 76,22% de comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec le broker Plus500. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque probable de perdre votre argent.

Sur quelle(s) plateforme(s) s’appuie la plateforme de trading Plus500 ?

Plateformes

Caractéristiques

WebTrader

• Plateforme qui en requiert pas de téléchargement au préalable, 
• Disponible en une dizaine de langues,
• Bonne expérience utilisateur et particulièrement ergonomique,
• Analyses graphiques et techniques possibles,
• Présence d’indicateurs techniques ainsi que des outils de dessins,
• Tous les types d’ordres sont disponibles sur cette plateforme.

Windows Trader

• Plateforme compatible avec le système d’exploitation Windows,
• Elle requiert le téléchargement du logiciel pour fonctionner,
• Les mêmes fonctionnalités que la plateforme Web sont présentes.

Mobile Trader

• Plateforme uniquement disponibles sur les supports mobiles tels que les tablettes ou les Smartphones, 
• Version miniature de la plateforme Web, toutes les fonctionnalités y sont aussi, 
• Possibilité d’alerte via des notifications à propos des mouvements de vos positions.

Le point faible du courtier en ligne Plus500 est de ne pas accepter les plateformes MetaTrader (MT4 et MT5). Cela ne permet donc pas aux clients de pouvoir bénéficier d’un plus grand choix d’outils d’analyse technique. Pour les traders plus expérimentés, cela pourrait être un frein. Rassurez-vous, vous pourrez toujours vous inscrire sur l’un des meilleurs courtiers en ligne :

Avantages

Des frais bas comparés à la concurrence

Plateforme ultra sécurisée et régulée

Copy Trading disponible

Grande communauté de traders

Trader ! 51 % des comptes CFD des particuliers perdent de l'argent
Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Avis sur le support de Plus500 : ce broker est – il vraiment là pour ces clients ? 

Solution de contact

Présente ?

Avis

Conseiller personnel

Oui

Bien

Formulaire de contact

Oui

Bien

E-mail

Oui

Bien

Numéro de téléphone

Non

Dommage

Notre avis sur Plus500

Pour conclure, notre avis sur Plus500 est vraiment positif. Si vous souhaitez vous lancer dans le monde du trading ou bien que vous souhaitez tout simplement diversifier votre portefeuille et affûter vos stratégies de trading, Plus500 est très certainement fait pour vous. 

Nous apprécions fortement la fiabilité de la plateforme Plus500 avec ses régulations venant de multiples autorités réputées. Notre avis Plus500 est très favorable sur ce point puisque nous apportons davantage d’attention sur ce point afin de ne recommander que des plateformes de trading hautement sécurisées. 

De plus, le large choix en instruments financiers permet à tous les traders de s’y retrouver et de pouvoir passer des ordres de manière très variée. Les méthodes de paiement sont aussi un très bon point puisque cela permet de faire des transactions sans trop de difficultés et à moindre frais. 

Enfin, les nombreuses plateformes mises à disposition sur Plus500 est un réel avantage. Que ce soit en version web ou en plateforme mobile, il vous sera possible de profiter de toutes les fonctionnalités qu’offre Plus500 et ainsi, passer des ordres à tout moment. On notera d’ailleurs la présence d’une compatibilité Windows qui n’est pas à négliger puisque chez les autres concurrents, seuls iOS et Android sont généralement acceptés. 

Les points forts et les inconvénients