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Il y a deux façons d’investir sur les métaux précieux : L’or, l’argent, le platine… sous forme physique (lingots ou lingotins) et sous forme “papier”, par le biais d’actions sur des mines ou de produits financiers indexés sur le cours de l’Or (ou autres métaux).
Si vous ne voulez pas supporter la logistique physique du métal, il existe d'autres moyens de le négocier. À l'ère de la dématérialisation, le terme «or papier» n'est peut-être plus vraiment approprié, mais il présente un avantage compréhensible: il s'agit de produits financiers conçus pour répliquer le prix de l'or. Bien sûr, vous avez perdu le côté doré palpable, mais vous avez évité le problème de la conservation de l'or.
Enfin, l'or papier peut être utilisé pour des actions dans des sociétés minières. Cet investissement est assez simple, mais il est sans doute plus dangereux qu'on ne le pense: parier sur une mine sud-africaine dont le coût est libellé en rand, mais quand on investit dans le produit, il est négocié en dollars américains et échangé en Euro, vous serez confronté à un impact de change très compliqué!
Plus important encore, ces produits conservent une valeur d'actif qui n'a rien à voir avec les marchés financiers. Selon la législation européenne, les ETF de fonds indiciels ne peuvent investir dans un seul actif, mais il existe des produits similaires ETC dont le but est de répliquer les prix de matières premières comme l'or.
Des investissements dits atypiques :
Investir dans l'or et les matières premières fait partie des investissements atypiques ou exotiques, tout comme les investissements dans l'art, le vin, les forêts, les crypto-monnaies, les montres ou les voitures anciennes. Que l’on fasse le choix d'investir dans l'or, les cryptos, l'argent, le platine, vous devez investir prudemment et n’y consacrer qu’une petite part de votre capital.
Habituellement, les investissements atypiques caractérisés par un manque inhérent de rendement sont des investissements basés sur la spéculation. Par conséquent, ceux qui ne sont pas disposés à prendre des risques ne devraient pas utiliser plus de 5% de leurs actifs pour de tels investissements.
Ceux qui ont moins peur de prendre des risques peuvent porter le total des actifs de tous leurs investissements atypiques à 10% de leurs actifs totaux. Si vous possédez des monnaies virtuelles, des voitures anciennes et de l'or en même temps, la valeur de tous ces investissements ne doit pas dépasser 5% à 10% du capital total.
La performance des métaux précieux est moyenne à élevée, selon l'évolution des prix, et les risques des métaux précieux sont les mêmes. Les métaux précieux sont une forme d'investissement attrayante à l'échelle mondiale.
Il peut être utilisé dans un court laps de temps sans grande expertise. Grâce aux bourses et aux transactions commerciales, les métaux précieux sont facilement accessibles. En tant qu'investisseur, il vous suffit de suivre les cours. Bien sûr, les métaux précieux comportent également des risques, et il y a généralement de grandes fluctuations, telles que les fluctuations connues du prix de l'or.
Les avantages d’investissements sur les métaux précieux :
- Les métaux précieux offrent une certaine garantie du taux global de retour sur investissement. En effet, lorsque le taux de rendement des autres types d'investissements n'est pas satisfaisant, le taux de rendement des métaux précieux est plus élevé.
- Le terme “métaux précieux” n’est pas utilisé par hasard. Leur nombre dans la nature et l'environnement est encore limité. A l’aube des années 2000, leur production a diminué. Certains sont destinés à être abandonnés d’ici quelques années. Par ailleurs, leurs coûts de production augmentent également.
- L'or est généralement négocié en période de crise, donc la tendance des prix est la plupart du temps opposée au cours de l'action (et donc prévisible).
- De nombreux comptes de métaux précieux permettent des opérations de swap, à terme ou au comptant (c'est le cas des transactions par l'intermédiaire de courtiers). En utilisant de tels outils, les clients peuvent idéalement réagir de manière flexible aux fluctuations de prix.
- Dans un sens, l'or et les métaux précieux sont également une valeur refuge, en particulier l'or. Pendant des milliers d’années, l'or a été le moyen de paiement pour acheter des biens ou services.
- À long terme, le prix de l'or augmente et sa rareté devrait également jouer un rôle à part entière. Par conséquent, il est susceptible de participer à la hausse de la valeur des autres métaux précieux.
- Leur valeur au fil des années (sur 5 ans) : augmentation de 35% pour l’Or, + 68% pour l’Argent, + 298% pour le Palladium, + 22% pour le platine.
“L’année glissante (9 mars 2020 – 9 mars 2021) a été porteuse pour les métaux précieux avec des progressions de + 76 % pour l’argent ; + 54 % pour le platine ; + 27 % pour le palladium ; ainsi que + 12 % pour l’or.
Pour l’argent, la bonne tenue des cours devrait se poursuivre à l’avenir, notamment en raison de la demande de certains secteurs en pleine expansion tels que la mobilité électrique ou encore l’énergie solaire. Son cours avoisine actuellement les 26 $ / Oz.” (Source Café du Trading).
Les inconvénients d’investissements sur les métaux précieux :
- Les investissements sur l’or papier sont soumis à des frais de gestion.
- Ils sont liés à un risque inhérent à la fiabilité de l’émetteur.
- Il peut y avoir des dangers et des commissions de change importantes, en tout cas pour les certificats en dollars.
- Les risques liés à l'effet de levier sont également importants. Des estimations ou des prévisions incorrectes peuvent entraîner d'énormes pertes.
- Vous ne possédez pas de métaux précieux, juste une valeur sous-jacente.
- Lors de l'achat d'or physique, il y a un problème avec le stockage des pièces d'or et des lingots: des coffres-forts scellés dans d'autres solutions de stockage à domicile, dans des banques ou via des entreprises indépendantes du système bancaire fourni par les locaux, un choix parfois très onéreux.
- De plus, c'est un investissement très fluctuant.
Prendre connaissance du marché des métaux précieux :
Avant de négocier sur les métaux précieux, vous devez explorer les différents marchés en place. Bien que l'or et l'argent soient les métaux précieux les plus largement tradés, d'autres métaux moins connus peuvent également être utilisés comme outils d'investissement.
Il s'agit notamment du platine, qui est couramment utilisé dans le médical, l’industrie automobile et même les ordinateurs, et le palladium, qui est utilisé dans de nombreuses applications industrielles. Ce dernier peut résister à des températures extrêmes et à l'oxydation, ce qui en fait un composant important dans la production de pots catalytiques.
Choisir un courtier :
Après avoir étudié les divers marchés, le trader devra choisir un courtier qui lui donnera l'opportunité d'utiliser ces outils d'investissement. Le courtier peut également vous conseiller sur la manière d'optimiser votre investissement.
Il est recommandé d'entrer directement sur le marché des métaux précieux via un courtier en ligne. Une fois que le courtier a ouvert le compte, assurez-vous d'investir dans une entreprise avec de bons antécédents de réussite.
Lorsque vous négociez les métaux précieux, des contrats à terme sur l'or ou sur l'argent, des actions de sociétés minières, des trackers, il est important de surveiller régulièrement ces investissements pour en tirer parti. Pour assurer au maximum vos gains, consultez un coach financier, qui ciblera les investissements en métaux précieux en fonction des variations du marché.
Le stockage des métaux précieux :
Si vous avez fait le choix d’investir sur des métaux précieux “physiques”, en lingots, pièces, bijoux…et que vous souhaitez conserver les métaux précieux pendant une longue période, vous devez privilégier une liquidité et une sécurité maximales.
Vous avez deux options: stocker les métaux précieux chez vous ou louer un coffre-fort. La première option est la plus rentable en termes de prix, mais elle vous expose à un plus grand risque de vol.
Par conséquent, il est vivement conseillé de louer un coffre-fort. Ce service est fourni par plusieurs agences financières. Les métaux précieux sont physiquement stockés dans des coffres-forts souterrains et sont toujours protégés contre le vol.
Que dit l’AMF ?
“Diamants d'investissement, vins, énergies renouvelables, forêts et bois exotiques, métaux précieux et terres rares, timbres, œuvres d'art ou encore manuscrits : les placements atypiques séduisent les épargnants. Avant d'investir dans ce type de placements, soyez vigilant : le risque est grand d'y perdre votre argent et de tomber sur des arnaques.” (Source AMF)
Conclusion :
Métaux physiques, or papier ou action sur mine, il faut rester vigilant, ces placements atypiques restent risqués.
Investir dans l'or physique est particulièrement adapté aux investisseurs défensifs et même équilibrés qui souhaitent des investissements à long terme.
Il faut rester sur vos gardes avec l’argent et l’or papier. “Les contreparties d’or physique adossées aux quantités d’or financier proposées ne sont pas obligatoires. Et donc, en cas de faillite d’un émetteur, l’investisseur peut potentiellement tout perdre. Il faut donc privilégier les grands émetteurs suivis par l’AMF.” (Source Café du trading)
Quant aux investissements sur les actions des sociétés minières , ils sont réservés aux investisseurs équilibrés voire offensifs, ayant un objectif d’investissement moyen et long terme.
Sources :
Comment investir sur les métaux précieux : (Source Café du Trading).
Les risques des investissements atypiques : (Source AMF)
Questions fréquentes
Amateur du trading, d’autant plus du trading en ligne, je passe des heures à analyser la Bourse et ses opportunités. J’ai commencé par un métier banal, comptable. Doué avec les chiffres, je me suis rapidement intéressé au trading, tout d’abord dans un cadre personnel. Puis j’ai choisi d’en faire mon métier en me mettant au service de DigitalBusiness.fr.
