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Que vous soyez un investisseur ou bien un trader, rechercher le meilleur placement boursier est essentiel. Remporter des gains importants, le plus rapidement possible et sans risque particulier de perdre son capital est finalement la situation que tout le monde recherche.
Cependant, cette situation n’arrive que très rarement. Lorsque vous spéculez, le facteur gain-risque est généralement corrélé. Plus les gains peuvent être importants, plus le risque peut être élevé, et inversement.
Nous vous partageons donc aujourd’hui les 4 meilleurs investissements à faire en bourse pour cette année 2024. Quel est le meilleur placement boursier ? Quelle entreprise semble la plus prometteuse ? Est-ce intéressant d’investir sur le long terme ?
Les 4 meilleurs investissements en bourse en 2024
#1 Les actions pour un placement idéal en 2024
Les actions représentent une partie du capital d’une entreprise. En investissant dans des actions, vous devenez partie prenante et la rentabilité de l'investissement est liée à la performance de l’entreprise.
Dès lors que les pratiques d’investissements sont respectées, les actions sont aujourd’hui considérés comme les instruments financiers les plus rentables à long terme. A savoir que la rentabilité d’un portefeuille d'actions se situe entre 6 et 10% par an.
On privilégiera les actions que l’on s’attend à faire des plus-values, comme par exemple :
- Amazon : la société continue d'obtenir des parts de marché à l’échelle mondiale.
- Google : navigateur de recherche internet à l’échelle mondiale, sa filiale Alphabet possède des services très prometteurs comme YouTube.
- Vivendi : géant mondial dans le secteur du divertissement musical, audiovisuel et littéraire, il possède pas moins de 7 grandes filiales dont Universal Music Group et Gameloft.
Comment investir dans les actions ?
Pour faire de vos placements dans les actions les plus rentables, plusieurs aspects sont à prendre en compte impérativement :
- Avoir un horizon de placement assez lointain. En effet, les actions sont moins risquées et plus intéressantes lorsqu’elles sont investies dans la durée. Prévoyez de disposer d’un horizon de placement de 10 ans minimum.
- Investissez progressivement. Contrairement aux placements à court terme, il ne s’agit pas de chercher le bon moment pour investir, mais de le faire progressivement.
“La plupart des gens commencent à s’intéresser aux actions quand tout le monde s’y intéresse. Le bon moment pour être intéressé est justement quand personne ne l’est. Vous ne pouvez pas acheter ce qui est populaire et obtenir de bons résultats.” – Warren Buffet
Quels sont les principaux avantages des actions ?
Deux avantages lors de placements avec des actions :
- Une fiscalité plus réduite si vous optez pour une enveloppe fiscale telle que le PEA ou l’assurance-vie,
- Les frais de gestion plus faibles si vous choisissez un bon courtier en ligne.
#2 Le Forex pour des placements à court terme
Le Forex (Foreign Exchange) est le marché de change où les paires de devises sont négociées. Contrairement aux actions où nous privilégions plutôt les investissements à long terme, ici le Forex a la particularité d’être un marché très volatile. Les investissements à court terme sont donc préférés. Parmis les paires de devises les plus populaires, nous retrouvons les paires de devises dites majeures :
- EURUSD,
- GBPUSD,
- USDJPY,
- USDCHF.
Comment investir dans le Forex ?
Comme le signale Jean, trader indépendant, lors de son interview avec Admiral Markets, pour prendre position de manière efficace et qui garantit un rendement intéressant, l’analyse des marchés aux premières heures de l’ouverture est très importante.
“J'analyse le Forex d'abord sur des unités de temps assez larges : plusieurs semaines, plusieurs jours, puis je descends à 4 heures. Mes prises de position, je les fais en 1 heure. À la clôture d'une bougie d'une heure, j'entre en position. Je fais donc une analyse approfondie sur une longue période pour observer la tendance, d'éventuels retournements, et je peaufine pour décider d'entrer en position.”
Quels sont les principaux avantages du Forex ?
Deux avantages lors de placement avec des paires de devises :
- Accessible pour tout le monde puisqu’elles ne nécessitent pas de capital élevé pour pouvoir faire des placements,
- Une offre et une demande constantes, ce qui confère au Forex d’être l’actif financier le plus liquide du monde.
#3 Les cryptomonnaies pour diversifier son portefeuille
Les crypto-monnaies sont des monnaies numériques qui ne possèdent aucun support physique : pièce, billets, paiement par chèque ou carte bancaire. Ce sont des alternatives qui ont la particularité de ne pas être indexées sur le cours de l’or ni sur celle des autres devises plus classiques. Elles ne sont pas non plus régies par des banques centrales.
Cependant, leur sécurité et leur transparence font d’elles, l’une des monnaies les plus sécurisées au monde grâce à leur cryptographie. Celle-ci garantit à la fois une confidentialité et authenticité via sa technologie Blockchain.
Les principales crypto-monnaies sur lesquelles il faudra se pencher pour faire de bons placements sont les suivantes :
- Bitcoin : la première crypto-monnaie à voir le jour et qui obtient aujourd’hui le plus de rendement. Elle a permis à 3000 crypto-monnaies de voir le jour.
- Ethereum : pionnier de la Finance Décentralisée, elle possède aujourd’hui plus d'utilisateurs que le leader Bitcoin.
“Bitcoin est l’internet de l’argent. L’argent en est seulement la première application. Dans son essence, Bitcoin est une technologie révolutionnaire qui changera à jamais le monde.” – Andreas Antonopoulos, évangéliste et vulgarisateur Bitcoin.
Depuis le début de l’année 2023, nous pouvons compter par moins de 8000 crypto-monnaies différentes. Bien que 75% du marché soit concentré sur le Bitcoin et l’Ethereum, voici selon Café de la Bourse, les 5 nouvelles crypto-monnaies qui semblent très prometteuses pour cette nouvelle année :
Comment investir dans la crypto-monnaie ?
Pour bien investir dans la crypto-monnaie, deux stratégies sont plébiscitées par les investisseurs spécialistes :
- Acheter une crypto-monnaie et la stocker directement dans un coffre virtuel (hardware wallet). C’est ce que l’on appelle le Hold. L'investisseur pourra ensuite décider du moment où il voudra revendre ses tokens de crypto-monnaie pour réaliser un profit intéressant.
- Acheter et revendre régulièrement les tokens de la crypto-monnaie, c’est que l’on appelle faire du trading. Il convient de connaître le système et les marchés financiers. Cela permet sur une courte période d’acheter les tokens de la crypto-monnaies lorsque sa valeur subit une baisse et de le revendre quand sa valeur est haussière.
Quels sont les principaux avantages de la crypto-monnaie ?
- La vitesse de traitement des crypto-monnaies est très élevée. Cela permet une irréversibilité des transactions et donc, d’éviter la falsification ds enregistrements.
- Lorsqu'un investisseur ou trader possède un token de crypto-monnaies, il en devient l’unique propriétaire. Personne ne peut donc venir geler le mouvement et cela garantit un moyen de protéger son capital.
#4 Les matières premières pour profiter des produits bruts
Les matières premières (agricoles, métaux, énergies etc.), sont des produits qui peuvent servir à la fabrication de produits finaux. Elles s’échangent sur les marchés financiers avant d’être exploitées par les industriels.
Si la crise sanitaire a bouleversé l’économie à l’échelle mondiale, elle n’a pas eu d'impact significatif sur les matières premières. On assiste d’ailleurs même à un rebond des prix des matières agricoles et le cours du pétrole subit aussi un rétablissement après avoir considérablement chuté au début de la crise de la COVID-19. Pour cette année 2023, il est intéressant de s'orienter vers :
- Le gaz naturel : ce marché a connu une forte hausse en juin 2020 en raison d’un équilibre plus serré entre l’offre et la demande. La consommation a aussi augmenté due à la situation sanitaire.
- L’or : une des matières premières les plus performantes pour investir en ligne intelligemment.
- Le café : la demande globale reste anormalement faible due à la situation sanitaire. Cependant, les consommateurs continuent toujours de boire du café chez eux et optent plutôt pour des mélanges avec plus de robusta et moins d’arabica. Le marché du robusta est donc très intéressant.
Comment investir dans les matières premières ?
Le trading des matières premières peut se faire soit en tradant l’actif financier physique, soit en passant par un CFD ou autres types de contrats. Pour les deux façons, la valeur d’une matière première influe directement selon l’évolution des cours de la bourse. Si l’offre augmente, le prix augmente. Alors que si la demande diminue, le prix diminue aussi.
- Si vous souhaitez trader l’actif physique, il faudra être capable de pouvoir le stocker. Chose qui est plus difficile comparée à une action ou une obligation.
- Mais si vous souhaitez trader via un CFD, cela vous garantira des termes définis à l’avance. Vous signez un contrat CFD possédant une date de souscription et une date d’échéance. Si la valeur de la matière première augmente entre la date de souscription et la date d’échéance du contrat, alors il aura une plus-value. Dans le cas contraire, il aura une perte de capital.
Quels sont les principaux avantages des matières premières ?
- Les matières premières font partie des actifs financiers les plus rentables du marché. Grâce à l'industrialisation, celles-ci ont pris considérablement de la valeur ces dernières années.
- Certaines matières premières peuvent avoir un rôle de valeur refuge pour un bon nombre de traders. En effet, leurs placements à long terme permettent de faire des placements lorsque le cours est à la hausse ou à la baisse.
Quels sont les différents instruments financiers ?
Les instruments financiers sont finalement des actifs pouvant être tradés ou investis. Ils se présentent sous différentes formes comme : de l’argent comptant, des droits contractuels, une preuve de propriété ou encore des paquets de capitaux.
Ils ont pour caractéristique d’être tous déterminés selon le cours des marchés. C’est-à-dire que selon l’offre et la demande des différents marchés, chaque actif financier peut voir sa valeur à la hausse ou à la baisse.
Les principaux instruments financiers
| Paires de devises | avec l’Euro/dollar américain, la livre sterling/dollar américain, le dollar américain/dollar canadien. Elles sont importantes pour pouvoir assurer les fournisseurs étrangers d’être payés selon leur devise. |
| Indices boursiers | reconnus comme le CAC40, le SBF 120, le DAX30 ou encore le Dow Jones. Ce sont des indicateurs de référence pour assurer la santé des marchés d’actions. |
| Matières premières | comme l’or et le pétrole. L'avantage est leur volatilité qui permet aux investisseurs de les revendre rapidement. |
| Crypto-monnaies | avec notamment le Bitcoin et l’Ethereum qui ont l’avantage de fonctionner indépendamment d’un système bancaire classique. |
| CFD actions | un instrument financier plus risqué mais accessible pour tout le monde. Il permet, entre autres, d’anticiper la baisse des marchés financiers en se basant sur la différence entre les actions, les indices boursiers et les crypto-monnaies. |
| Trackers EFT | permettent principalement l’achat d’actifs (actions ou obligations) en un seul et même ordre. Un bon moyen d’investir de manière large et efficace en bourse. |
Les actifs financiers possèdent plusieurs fonction dans le monde de la bourse : Les fonctions des instruments financiers
- Ils agissent comme moyen de paiement ou comme dépôts de valeur,
- Peuvent générer des profits plus élevés,
- Ou, ils peuvent être utilisés comme moyen de transfert de pouvoir d’achat ou de transfert des risques.
Sources :
- Admiral Markets : Témoignage d'un Trader Indépendant : “J'arrive à Vivre du Trading en Ligne”
- Café de la Bourse : 5 nouvelles crypto monnaies prometteuses à découvrir en 2023
Questions fréquentes
Amateur du trading, d’autant plus du trading en ligne, je passe des heures à analyser la Bourse et ses opportunités. J’ai commencé par un métier banal, comptable. Doué avec les chiffres, je me suis rapidement intéressé au trading, tout d’abord dans un cadre personnel. Puis j’ai choisi d’en faire mon métier en me mettant au service de DigitalBusiness.fr.
