NOTE
19/20Une protection contre le solde négatif.
Des guides de qualité pour limiter les risques.
Une interface simple et efficace.
19/20Un trading social fiable.
Une interface de trading optimisée.
L’accès à d’innombrables outils de recherche.
La protection contre les soldes négatifs.
11/20Un niveau de levier peu impressionnant.
Des frais élevés.
10/20Un manque d’instruments accessibles en CFD
Des spreads extrêmement larges.
11/20Peu d’options de trading.
Un accès payant aux signaux de trading.
10/20Un choix limité d’actifs en CFD.
Un contenu éducatif incomplet.
12/20Une interface difficile à gérer.
Un manque de certaines fonctionnalités de base.
12/20Peu d’options de trading en CFD.
Un support technique médiocre.
10/20Un accès limité aux instruments en CFD.
09/20Peu d’instruments tradables en CFD
Un manque d’options sur les graphiques boursiers.
11/20Aucun support de trading.
Un manque d’instruments à trader.
10/20Une plateforme standard et peu intéressante.
Un effet de levier plutôt bas.
12/20Une interface compliquée.
Des outils de trading manquants.
10/20Un support technique moyen.
Des guides de trading basiques.
09/20Les signaux de trading sont payants.
Des spreads peu avantageux.
12/20Quelques options de trading rentables.
Un contenu éducatif limité.
11/20Peu d’alternatives de trading en CFD.
Un système tarifaire peu compétitif.
11/20L’accès payant aux signaux de trading.
Un choix limité de plateformes de trading.
10/20Des guides superficiels.
Peu d’outils de trading efficaces.
1 €/20Des signaux de trading chers.
Un manque de flexibilité au niveau des plateformes.
12/20Un manque de tutoriels de qualité.
Une barrière payante sur les signaux.
09/20Des outils de recherche limités.
Une plateforme rigide.
11/20Peu d’instruments tradables.
Un contenu éducatif basique.
10/20Peu d’options de recherche.
Un manque évident de flexibilité.
Le CFD (Contract for difference) est un contrat passé entre deux parties, acheteur et vendeur, qui indique que le vendeur paye à l’acheteur la différence entre la valeur actuelle et la valeur de l’actif sous-jacent à la date du contrat, si cette différence est positive. Si le résultat est négatif, c’est l’acheteur qui règle la différence. Ce sont des instruments financiers mis à la disposition des investisseurs par des intermédiaires financiers, par le biais de sites internet ou plateformes de trading.
cfd broker top 5 : quelle plateforme de trading utiliser pour investir sur les CFDs ?
67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur
Le CFD permet aux traders de se placer à la hausse ou à la baisse sur un actif sous-jacent (actions, devises, futures, indices). C’est ce qu’on appelle un produit dérivé, pour la simple raison que l’investisseur ne détient pas l’actif sous-jacent.
Les CFDs n’ont pas de date de fin ou de taille définie à l’avance, contrairement aux futures (appelé aussi contrats à terme). Ces produits financiers sont souvent proposés avec des effets de levier, qui agissent comme un multiplicateur de capital. Un investissement de 200 euros avec un effet de levier de 20, deviendra une prise de position de 4000 euros. Depuis août 2018, les effets de levier sont réglementés en France, ils sont de 1 : 30 sur les devises majeures du forex, de 1 : 20 sur les devises mineures, de 1 : 5 sur les actions et de 1 : 2 sur les crypto-monnaies. Cette réglementation protège avant tout les investisseurs particuliers, en effet, en raison de l’utilisation de celui-ci, beaucoup perdent de l’argent.
Les risques des CFDs sont importants, il n’est pas aisé de savoir dans quel sens un actif sous-jacent va évoluer. Si l’évolution ne se fait pas dans le sens prévu, le risque de perdre le capital voire bien plus avec l’effet de levier est une sinistre réalité.
Ce n’est pas le seul risque, une position resté ouverte alors que le marché du sous-jacent est fermé et le prix du CFD s’éloigne du cours de clôture de l’actif…Il existe aussi des décalages entre le passage d’ordre et son exécution ou des variations rapide haussières ou baissières du sous-jacent, toutes ces raisons ont parfois pour conséquence une perte importante de capital.
Les CFDs sur actions
Avant d’investir sur les CFDs actions il est de bon augure de vérifier certains points :
- Tenir compte des spreads, c’est la différence entre la valeur d’achat et la valeur de vente
- Les commissions sur ces transactions sont souvent plus élevées sur les actions
- Tenir compte de l’appel de marge (un fond supplémentaire demandé par le courtier) en cas de position perdante
Ne pas oublier le pas de cotation : c’est l’écart imposé par un courtier CFD entre l’offre et la demande, il est très souvent omis, mais il peut être parfois plus important que les spreads. C’est une des principales mais très discrète rémunération des brokers, il a une influence importante sur la manière de trader, sur la fébrilité d’un produit et donc par conséquence sur les gains des investisseurs. Un exemple précis : pour un spread de 1, norme chez la plupart des brokers, si un pas de cotation de 0.1 est défini par ce même broker, le spread réel sera de 1.1. Un pas de cotation de 1 et le spread réel sera de 2…D’où l’importance de ne pas oublier de compter le pas de cotation…
Le trading des CFD actions est réservé aux traders expérimentés. Avoir à l’esprit que le trader n’est pas actionnaire de l’entreprise, des dividendes lui seront versés, après décision en AG.
Cette technique de trading est adaptée pour des investissements à court terme, et non pour des investisseurs à moyen ou long terme.
Les CFDs sur indices
Un indice boursier est un indicateur important qui calcul la performance d’un marché. Il est calculé de cette manière : c’est la moyenne de la valeur totale des titres qui le compose. Les indices boursiers les plus connus en France sont le CAC 40 (40 plus importantes entreprises françaises cotées en bourse) ou le SBF 120 (120 valeurs les plus liquides du marché primaire et secondaire français).
Le trader peut avoir accès à un groupe important d’actions d’un pays spécifique choisi, comme le Royaume-Unis par exemple (indice FTSE). C’est une négociation sur les hauts et les bas de l’économie d’un pays en particulier.
Les CFDs sur matières premières
C’est le même principe que sur les indices et les actions, il suffit de négocier un contrat à la hausse ou à la baisse sur une matière première. Il y a de nombreuses matières premières disponible sur les marchés :
- Les énergies : pétrole, fuel, gaz, essence, gas-oil…
- Les métaux : or, argent, aluminium, cuivre, minerai de fer, plomb, nickel, zinc, platine, palladium…
- Agricole : Cacao, café, coton, maïs, bois, riz, avoine, soja, blé…
Les CFDs sur crypto-monnaies
Avec un CFD sur crypto-monnaie, vous n’achetez pas directement un coin ou tokens, vous passez un contrat sur la valeur à la hausse ou à la baisse entre le moment de l’ouverture et de la fermeture du contrat.
Les CFDs sur les indices de devise
C’est une mesure directe d’une valeur d’une devise par rapport à une corbeille d’autres devises. Ce n’est pas une devise contre une autre, mais une devise contre plusieurs. L’indice de devise le plus négocié est le USDX, il existe 6 devises au total (euro, yen, livre sterling…) qui constituent le groupe contre lequel le dollar américain est confronté.
Les marchés du CFD
Disponible sur les marchés organisés comme sur les marchés de gré à gré (OTC ou over the Counter), ils ne sont pas proposés aux USA, la SEC impose une restriction sur les instruments financiers OTC.
Un marché organisé est assuré par une société commerciale dont l’activité principale est d’organiser le marché en fixant les règles d’admission et de fonctionnement du marché. Participer au marché organisé n’est pas permis à tout le monde, si vous souhaitez passer des ordres de ventes et d’achats, vous devez passer par un courtier, une banque en ligne ou une société de bourse qui lui, transmettra votre ordre sur le marché centralisé.
Sur le marché de gré à gré, les deux parties sont libres de conclure un contrat bilatéral (contrat forward). Sur un marché de gré à gré, sur des produits dérivés, si la valeur de l’actif sous-jacent double, les termes du contrat doivent être respectés et l’achat doit se faire au prix fixé à la date d’échéance. Mais si le prix de l’actif sous-jacent baisse, la transaction doit se faire au prix fixé par le contrat, pas de profit sur la baisse de prix. Par contre si pour une raison ou une autre la transaction ne se fait pas (faillite, le vendeur change d’avis…) et que le contrat n’est pas exécuté, cela se traduira par une perte de gain pour le trader, pas de recours.
Pourquoi est- il préférable de négocier sur un marché organisé? Le marché organisé possède, ce qu’on appelle, une chambre de compensation qui intervient en garantissant la bonne exécution des contrats. C’est elle qui s’occupe des appels de marge pour compenser les pertes latentes et ces pertes latentes sont évaluées et sécurisées jusqu’à la date d’exécution des contrats.
Le SRD ou vente à découvert
Le SRD abréviation de “service de règlement différé” permet au trader de prendre une position sur le marché boursier en différant le règlement ou l’encaissement des titres à la fin du mois boursier. Le SRD offre la possibilité de vendre ou d’acheter des titres, sur un mois boursier, sans avoir à régler ses titres. En fin de mois boursier, avec une position gagnante, vous percevez la somme correspondant à votre gain. A contrario, si votre position est perdante, vous réglez une somme équivalente à votre perte.
Le SRD est un prêt consenti par le courtier en ligne ou la banque en ligne, cela permet le passage d’ordres en SRD. Le broker se rémunère par l’intermédiaire d’une commission et n’accepte l’utilisation du SRD que si le trader dispose d’une couverture suffisante pour garantir le règlement des titres. La couverture exigée : 20 % du montant investi dans le cas d’actions et 25 % concernant les obligations. En cas de volatilité importante d’un portefeuille d’actions, la couverture exigée peut atteindre les 40 %.
Toutes les plateformes ne pratiquent pas le règlement différé mais beaucoup le proposent, si cette facilité d’investissement vous intéresse, il suffit simplement de trouver un courtier qui l’offre.
Choisir les services d’un courtier
Comme indiqué dans chaque article, le plus important chez un broker est, qu’il soit régulé (FCA, CySEC, AMF, SEC, FINMA…) et sécurisé (cryptage SSL), que les fonds du broker soient séparés des fonds des clients (ségrégation des comptes), qu’il propose des spreads intéressants, et attention aux frais cachés (le pas de cotation, les ordres par téléphone…).
Certains brokers ne proposent pas les investissements sur CFDs, si vous souhaitez négocier les CFDs, sélectionnez un broker qui les met à disposition sur différents actifs, comme les actions, indices, devises, matières premières ou crypto-monnaies.
Le top 5 des brokers CFDs
| Brokers | Avantages | Trader |
| eToro | Des tarifs exceptionnels Un trading social fiable Une interface de trading optimisée | Visiter 51 % des comptes CFD des particuliers perdent de l'argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position. |
| Libertex | Plateformes de trading de qualité Large sélection d’actifs financiers Courtier fiable et sécurisé | Visiter |
| Pepperstone | Spreads serrés 1200+ instruments à négocier Régulé dans 7 jurisdictions | Visiter |
ALVEXO
Alvexo est un broker régulé par la CySEC et enregistré auprès de l’AMF, c’est aussi un site sécurisé par Rapid SSL.
Le dépôt minimum est de 250 euros pour l’ouverture de compte, 500 euros sur le compte classique, 1 000 euros sur le compte à risque limité, 5 000 euros sur le compte Gold, 10 000 euros sur le compte premium et 20 000 euros sur le compte ECN.
Les moyens de règlements proposés par le broker sont divers et variés :
Visa, Mastercard, American Express, Visa Electron, Maestro, CASH-U, V-Pay, Qiwi Vallet.
Pas de frais de dépôts ou de retraits.
Concernant les formations, la plateforme propose des webinaires animés par Stéphane Ceaux-Dutheil, une académie de trading, un top articles, des tutoriels vidéo et un lexique des termes boursiers les plus utilisés. Une partie est consacrée au Forex et une autre partie est consacrée aux stratégies des trading avancées. Les différents thèmes abordés traitent de trading sur l’or, de l’influence des indicateurs économiques ou de l’analyse des tendances des marchés et bien d’autres sujets sont traités…
Le courtier propose plus de 450 actifs, à trader sur la plateforme MT4, Trader Web Alvexo, et sur l’application mobile aussi performante que le site web. Pour vous seconder dans vos trades, des signaux de trading, des actualités, une Web TV finance, des Ebooks et un calendrier économique.
Vous pourrez trader sur cfd avec ce fournisseur : 371 CFDs actions dont 47 françaises, 150 européennes et 174 des meilleures actions USA. Le trading sur cfd avec un effet de levier comporte un risque élevé de perte rapide de capital.
Alvexo est une plateforme à l’écoute, son service client est qualifié et facile à contacter. Un des meilleurs courtiers cfd du marché.
ETORO
eToro, créé en 2007, est un broker adapté aux traders débutants.
Réglementé par des autorités de régulation en Europe et aux USA : la CySEC à Chypre, la FCA au Royaume-Uni, l’ASIC en Italie, la FinCEN aux USA et sécurisé par une double authentification, ce broker propose le trading sur CFDs et met de bons outils à dispositions qui facilite le trading sur CFD.
Les transactions de CFD sont immédiates et très liquides, supprimant les problèmes liés à l’achat d’actifs sous-jacents, comme le pétrole ou l’or. Il permet la possibilité d’utiliser l’effet de levier pour augmenter l’exposition avec seulement une petite partie du capital investi.
Le Broker est un novateur en trading social. Le trade sur devises, matières premières, actions, indices et bien plus dans un unique portefeuille est tout à fait possible avec eToro. Se connecter, partager des stratégies et discuter du trading sur CFD avec des millions de personnes est un avantage évident. Les CFDs offrent également l'élasticité qui donne la possibilité de copier les trades d’autres investisseurs avec une précision alignée, automatique et en temps réel. Copier des traders expérimentés est un bon moyen pour les traders débutants d’apprendre à négocier des CFD.
Chaque groupe d’actifs bénéficie de ses propres attributs et peut être négociés en utilisant des stratégies d’investissement diverses. Des spreads pratiqués à partir de 1 pip pour les paires de devises EUR/USD ou USD/JPY. Des fonctions avancées de gestion assurent les investissements : alertes en temps réel et Stop Loss personnalisable.
eToro propose trois comptes différents : un compte démo, le compte réel pour les investisseurs particuliers et le compte professionnel pour les investisseurs professionnels. Aucun frais d’ouverture de compte, mais des frais de retrait de 5 dollars et des frais d’inactivité de 10 dollars par mois à partir du 13 -ème mois d’inactivité.
C'est un courtier de qualité. C'est pourquoi il se positionne dans notre top brokers :
Avantages
Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
XTB
XTB est un courtier en ligne régulé par de nombreuses autorités de surveillance : la FCA, KNF, CySEC et IFSC.
XTB met à disposition sa propre plateforme : xStation 5, compatible avec Google Chrome, Safari, Firefox et Opera.
La plateforme en ligne du broker propose certaines fonctions pour trader :
Gestion du risque :
Afin de limiter les risques, un calculateur intégré vous permet de calculer les coûts, les pertes et les gains avant d’ouvrir une position. Changer les paliers de vos Stop Loss ou de vos Take Profit (Types d’ordres de bourse) sur le graphique ou fermez toutes les positions ouvertes à partir d'un unique emplacement.
Les graphiques :
Les graphiques d’ XTB vous donneront la possibilité de surveiller chaque mouvement de prix. Vous pouvez changer le caractère de la plateforme et l’ajuster à vos stratégies afin de suivre efficacement les fluctuations du marché.
Information en temps réel :
XTB mobilise ses analystes qui vous tiendront au courant des nouvelles les plus récentes du marché et Le calendrier économique vous informera des événements macroéconomiques à venir.
Les instruments financiers :
XTB offre la possibilité de Trader sur le Forex, les Indices, les Matières Premières, les CFD sur Cryptomonnaies ou les actions et ETF et vous permet d’accéder à plus de 4000 instruments financiers à partir d'une seule plateforme et d'un seul compte.
Le broker propose de nombreuses formations : des formations en ligne ainsi qu’un compte de démo ou vous vous entraînerez à investir sans risque sur les différents marchés et notamment sur le marché du Forex.
L’application en ligne :
Comme xStation, l’application mobile permet de négocier plus de 4000 actifs financiers dont le Forex, les indices, les CFDs crypto-monnaies et beaucoup d’autres encore…
AVATRADE
Avatrade, créé en 2006, est régulé par la banque centrale d’Irlande et est en place dans près de 40 pays, dont une grande partie se situe en Europe.
Vous trouverez plus de 600 CFD sur la plateforme avec un effet de levier jusqu’à 1 :5, une vingtaine d’ETF, plus de 10 matières premières, près de 50 paires de devises, 23 indices, deux obligations.
Les outils et plateformes mis en place sur Avatrade :
MetaTrader 4 : MT4 permet de personnaliser ses indicateurs en utilisant le langage MQL4 (qui permet aux traders de créer leurs propres systèmes de trading automatisés et des indicateurs personnalisés).
Avec des spreads compétitifs, MT4 autorise le trading automatique, pour obtenir de bien meilleurs résultats. Vous trouverez l’affichage d’échelles de temps multiples, les objets analytiques et indicateurs techniques sur des graphiques modulables et interactifs. Avec Guardian Angel, les commentaires améliorent les décisions et performances de trading. Le Hedging permet de couvrir les positions en cas de doutes sur les marchés (volatilité par exemple).
MT4 propose des échelles de temps : 9 au total (M1, M5, M15, M30, H1, H4, journaliers, hebdomadaire et mensuel), des indicateurs (30), 4 différents types d’ordres, une fonctionnalité CE, des graphiques en trading direct (lignes, barres et chandeliers japonais), 24 objets graphiques, sauvegarde automatique et sécurisé des donnés, historique des trades, système de courriel interne, guide Mt4 et MQL intégrés.
Pour s’inscrire, il suffit d’ouvrir un compte réel, de déposer 100 euros, télécharger MetaTrader 4 et se connecter avec les identifiants envoyés.
MetaTrader 5 : utilise le langage MQL5 qui permet de créer des outils très compétitifs :
CE ou Conseiller expert : des programmes qui permettent l’application de trading automatique sur le marché des devises.
Indicateurs sur mesure : possibilité de développer des outils mathématiques sur mesure pour une analyse avec des conditions prédéfinies.
La plateforme offre un certain nombre de CFD actions, indices, ETF, Matières premières, Forex et Crypto-actif.
Pour l’utiliser, il faut ouvrir un compte réel, déposer 100 euros, télécharger MetaTrader 5 et se connecter avec les identifiants envoyés.
Libertex
Créé en 1997, Libertex offre une connaissance certaine dans l’univers du trading.
Libertex est contrôlé par la CySEC et est enregistré à l’ICF. L’ICF garantit les fonds des investisseurs à jusqu’à de 20 000 euros. Les comptes des investisseurs sont séparés des comptes de la société (ségrégation des comptes), Libertex offre aussi une protection contre le solde négatif.
Libertex propose un large éventail d’instruments financiers : plus de 210 actifs financiers tels que les indices, les devises, les actions, les crypto-monnaies (un instrument financier particulier en CFD), les matières premières ou les ETF.
Le broker met à disposition deux plateformes : la plateforme de Libertex, simple d’utilisation ainsi qu’MT4 (gratuites).
Compte de trading sur Libertex : 3 comptes différents
Le compte réel :
Il faut simplement s’inscrire, envoyer les justificatifs demandés, déposer 10 euros et votre compte est disponible. Vous pourrez investir avec un effet de levier de 1 : 30 maximum
Le compte Pro :
Uniquement pour les professionnels ou les traders bénéficiant d’au moins un an d’expérience dans le trading.
Vous utiliserez un effet de levier de 1 :600 maximum
Le compte de démonstration :
Ouvert à la première connexion avec juste un identifiant et un mot de passe, un dépôt de 50 000 euros virtuel et votre entrainement peut commencer, sans pression ni stress.
Pas de spreads chez ce broker mais des commissions, les dépôts sont gratuits mais les retraits non, seul Skrill est gratuit. Une pléiade de moyens de paiements sont proposés : carte et virement bancaire, P24, RapidTransfert, Skrill…
- Frais sur les devises majeures : < à 0.02%
- Frais sur les Indices : entre 0.02% et 0.04%
- Frais sur les Matières premières : entre 0.004% et 0.516%
- Frais sur CFD actions et ETF : entre 0.02% et 0.2 %
Pour consulter la totalité des tarifs : se rendre sur l’onglet informations de trading et ensuite sur l’onglet spécification.
Conclusion
Avant de vous lancer dans le trading des CFDs, il faut avoir une bonne connaissance des marchés financiers et privilégier les marchés organisés et non les marchés de gré à gré. Toujours avoir à l’esprit que les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. C’est une mise en garde que vous trouverez chez la plupart des brokers. Ne pas investir son capital de précaution, tirer profit des stratégies établies en amont et surtout mettre en pratique les connaissances acquises. Les formations proposées par les courtiers en ligne vont vous permettre de prendre moins de risques.
Questions fréquentes
