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Les investisseurs ont de plus en plus d’intérêt pour les fonds indiciels cotés, à savoir les ETF écologiques. En effet, le placement durable consiste à investir dans des actifs éthiques et écologiques, présentant les plus gros challenges sociaux et environnementaux. Cette stratégie d’investissement durable a pour but d’encourager les clients à effectuer des placements dans des entreprises respectueuses de l’environnement et de l’écosystème. Découvrez les meilleurs ETF verts en 2024.
Qu’est-ce qu’un ETF durable ?
Par ETF durable, on entend un actif soucieux de la protection environnementale. Il existe plus précisément deux ETFs dans cette catégorie :
- ETFs éthiques et sociaux,
- ETFs écologiques et durables.
Bien que chacun a des objectifs spécifiques, les deux poursuivent tout de même un but commun : la préservation d’un écosystème sain.
Pour être plus explicite, on peut dire simplement que les ETF éthiques et sociaux convergent sur certains critères moraux. Par conséquent, sont exclues dans cette gamme d’actions les compagnies qui génèrent des plus-values avec :
- L’alcool,
- Le tabac,
- Les armes,
- Les jeux d’argent,
- La pornographie,
- La génétique,
- Les produits de l’industrie nucléaire.
En revanche, les ETF durables et écologiques sont exclusivement axés sur le principe du respect de l’environnement. Ce qui signifie que les sociétés qui réalisent des profits en portant atteinte à l’environnement sont exclues.
Quels sont les paramètres à considérer pour investir dans les ETF durables ?
Avant de vous lancer dans cette expérience, vous devez prendre en compte certains facteurs clés comme :
Les plans d’épargne en action
Les PEA intègrent très peu d’ETFs écologiques. En effet, bien que le secteur soit en pleine expansion, il reste de nombreux progrès à réaliser.
Aussi, à ce jour, seuls les meilleurs brokers en ligne proposent d’investir votre argent dans des ETF durables.
La diversification
Le marché des ETF étant très volatile et incertain, il est primordial de diversifier vos actifs pour limiter les risques éventuels de perte. La meilleure solution serait de répartir vos placements sur plusieurs catégories d’ETF et aussi d’actifs (actions, prêts entre particuliers, crowdinvesting, immobilier, et bien d’autres). Cela vous permettra de tirer avantage à tout moment de l’un ou l’autre investissement.
Oubliez les émotions
Le pragmatisme est la règle d’or pour les investisseurs d’ETF. En effet, les placements ne sont pas un terrain propice pour les émotifs. La patience est le maître mot ici, surtout que vous misez sur le long terme et l’automatisation.
Vous devez être en mesure de garder votre calme et votre sérénité même en temps de crise. Évitez de suivre la masse en vendant rapidement vos parts par exemple.
Sur quel ETF durable investir ?
Maintenant que vous êtes certainement bien installé dans les starting-blocks, c’est le moment de savoir quels sont les ETF favorables pour investir de façon durable. Aujourd'hui, il est tout à fait possible d’investir tout en participant au développement du monde.
Lyxor ETF World Water
Axé dans le secteur de l’eau, Lyxor ETF World Water regroupe 20 des meilleures capitalisations boursières mondiales. Les entreprises comprises dans ce lot sont spécialisées dans la clarification et le traitement de l’eau, y compris les mesures relatives aux infrastructures hydrauliques.
Avec un volume de fonds colossal, cet ETF n’est pas disponible pour des investissements à court terme, mais plutôt pour des placements sur un plus long terme. Toutefois, il s’agit bien évidemment d’un fond de distribution, tout à fait convenable pour générer des passifs plutôt que pour accumuler les actifs.
FNB Ishares MSCI ACWI Low Carbon Target
Ce fonds illustré par le symbole CRBN est en faveur des compagnies à faible émission de carbone. Il permet aux investisseurs soucieux de l'environnement d’effectuer des placements au sein des structures engagées dans la réduction d’émissions de carbone en général.
Même si certaines entreprises de ce fonds visent une empreinte carbone nette à zéro, il n'est pas très exigeant, ni ambitieux. Il vise tout simplement des entreprises qui dépendent moins des combustibles fossiles, et qui produisent une exposition au carbone inférieure à la moyenne.
Le fonds à faible coût préfère se concentrer sur l'impact environnemental et n’a pas la prétention de suivre les sociétés sur la base de tous les critères ESG. Plus de 1200 participants font confiance à ce fonds, parmi lesquels figurent quelques grands noms dont Apple, Microsoft et Amazon.
Actuellement, l'actif sous gestion vaut 455,56 millions de dollars et le ratio de dépenses de 0,20 %.
FNB Ishares Global Green Bond
Identifiable par le symbole BGRN, le fonds FNB iShares Global Green Bond n’est composé que d’actions qui concordent avec les exigences vertes de MSCI. Ici, les obligations doivent servir pour financer des projets relatifs à :
- L'efficacité énergétique,
- L'adaptation au climat,
- La durabilité de l'eau,
- La construction écologique,
- Au contrôle de la pollution,
- D'autres questions environnementales.
Ce fonds relativement novice sur le marché affichait des bénéfices de 1,1 % en 2018, avec un taux de dépenses de 0,20 % et à peu près 81,75 million d'actifs sous gestion.
États-Unis FNB Vegan Climate
Considéré comme le FNB le plus spécifique, il s’agit ici du tout premier « ETF végétalien » présent sur le marché depuis septembre 2019. Actif à la Bourse de New York sous le sigle VEGN, c’est Beyond Advisors IC qui alimente ce fonds depuis l’Europe.
Ce dernier s’engage à répondre efficacement aux préoccupations des végétaliens, des écologistes et amoureux des animaux.
Bien qu'il soit encore tôt pour prédire la rentabilité de ce fonds à long terme, il faut tout de même relever qu’il n’a pas négocié moins de 4 millions de dollars le premier jour, en affichant un taux de croissance de 0,36 % durant son premier mois et, 0,62 % près de deux mois après sa création.
Ishares MSCI KLD 400 ETF Social
Cet ETF durable voit le jour en 2006. Il poursuit un index de diverses actions parfaitement sélectionnées et examinées selon les critères sociaux, environnementaux et de gouvernance. Le fonds est titulaire de 400 postes éparpillés dans différents secteurs, à l’instar de :
- La technologie,
- Les soins de santé,
- L'énergie,
- Les services publics.
Les actions quant à elles comprennent :
- Microsoft,
- Facebook,
- Verizon,
- Visa,
- Home Depot,
- Procter & Gamble,
- Alphabet.
En termes d’actifs sous gestion, le fonds est nanti d’environ 2,19 milliards de dollars, avec un ratio de dépenses évalué à 0,25 %.
Ishares MSCI USA ESG Select ETF
Cet autre fonds iShares propose plus de 100 actions de moyenne et grande capitalisation d'entreprises américaines répondant aux critères sociaux, environnementaux et de gouvernance.
Ce fonds exclut alors toutes les entreprises du tabac, et intègre plutôt des organisations qui touchent plusieurs secteurs dont les biens de consommation, les services financiers et les soins de santé. Les participations comprennent :
- Microsoft,
- Google,
- Apple,
- EcoLab,
- Kelloggs,
- Pepsi,
- Accenture.
L’actif sous gestion du fonds est de 1,46 milliard de dollars, avec un ratio de dépenses de 0,25 %.
SPHETF Gratuit de Réserves de Combustibles Fossiles SPDR S&P 500
Avec pour symbole SPYX, ce fonds est l'un des plus récents du marché, car actif depuis fin 2015. Il a une stratégie et un objectif spécifiques.
En suivant un sous-ensemble de l'indice S&P 500, ce fonds élimine les sociétés possédant des réserves de combustibles fossiles, à savoir :
- le pétrole brut,
- le charbon thermique
- et le gaz naturel.
Il crée alors un indice sans combustible fossiles S&P 500, dans l’optique de reproduire presque les mêmes revenus que l'indice complet.
Avec 486 avoirs, ce fonds a connu un franc succès avec des actions offrant un retour d'environ 15 % pendant les trois premières années d'exploitation. Il dispose présentement de 643,50 millions de dollars d'actifs sous gestion, avec un taux de dépenses de 0,25 %.
Conclusion : serait-ce propice de faire confiance aux ETF éthiques ?
Enfin, pour une planète plus saine, vous savez désormais que vous pouvez faire le choix d’investir durablement en 2024. Vous pouvez alors opter pour les ETF, bien que les options soient encore restreintes. En faisant ce choix personnel, vous êtes certain d'investir en bourse et de générer des revenus en respectant votre environnement.
Questions fréquentes
Amateur du trading, d’autant plus du trading en ligne, je passe des heures à analyser la Bourse et ses opportunités. J’ai commencé par un métier banal, comptable. Doué avec les chiffres, je me suis rapidement intéressé au trading, tout d’abord dans un cadre personnel. Puis j’ai choisi d’en faire mon métier en me mettant au service de DigitalBusiness.fr.
