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Pour mesurer l'évolution globale d'un marché ou d'un secteur de l'économie, les analystes financiers ou les économistes utilisent des indicateurs standardisés et synthétiques appelés indices boursiers. Mais qu'est-ce qu'un indice boursier ? Comment ça marche et comment est-ce calculé ? Dans cet article, nous procéderons à une présentation complète et détaillée des indices boursiers.
Mais avant nous vous expliquerons comment investir dans les indices boursiers. Ensuite, vous saurez tout sur les différents indices boursiers mondiaux, leurs performances, leurs avantages et leurs risques.
Qu’est-ce qu’un indice boursier ?
Un indice boursier est un indice de référence constitué d'un ensemble de titres cotés en bourse. Il est composé de paniers individuels de titres appelés « titres constitutifs de l'indice » qui servent à l'analyse rapide des changements de prix de plusieurs entreprises. Cet indice représente donc l'évolution des entreprises d'un pays, dans un secteur de l'économie ou dans une classe d'actifs financiers. Les indices boursiers qui regroupent les grandes entreprises d'un pays sont un bon indicateur d'économie. Les indices boursiers peuvent être classés de différentes manières selon :
- Le type de société (indices sectoriels et intersectoriels)
- La localisation géographique (indices nationaux, internationaux et mondiaux)
- Le type d’actifs (indices des matières premières et à revenus fixes)
L’indice boursier est calculé en fonction du cours de bourse de chaque titre le composant à un instant donné. Le rendement d'un indice est la variation de sa valeur d'une période à l'autre.
Les formes d’indices boursiers
Les principaux moyens de former un indice boursier sont les suivants :
- Indice des prix pondérés : c'est simplement la moyenne des prix des actions qui composent l'indice. Son avantage est qu'il est facile à calculer, mais le gros problème est que les actions à valeur élevée auront plus d'influence sur celle de l'indice, quel que soit leur effet réel sur l'économie. Deux indices importants qui utilisent la méthode des prix pondérés sont le Dow Jones Industrial Average (DJIA) et le Nikkei Dow Jones Average.
- Indice de capitalisation pondéré : il est construit sur la capitalisation boursière de chaque action qui compose l'indice. Ce type de métrique est la représentation la plus réaliste de ce que vous voulez mesurer. La plupart des indices boursiers mondiaux utilisent cette méthode de calcul à l’exemple de SandP 500 et IBEX 35.
- Indices à pondération égale : il s'agit de la moyenne arithmétique des performances de chaque titre composant l'indice. Deux exemples d'indices qui utilisent cette approche sont le FTSE 100 et l'indice composite SSE.
Faut-il investir sur les indices boursiers ?
Investir sur les indices boursiers présente de nombreux avantages. Découvrons comment cette forme populaire d'investissement peut être un moyen efficace de gagner de l'argent. Voici quelques-uns des avantages liés au trading des indices boursiers :
- La croissance du capital : vendre un indice plus cher que ce que vous payez s'appelle un gain en capital. Cela se produit lorsqu'une personne connaît une augmentation significative du cours de l'action et constitue l'un des objectifs à long terme d'investir dans des actions.
- Les indices boursiers et la liquidité : de toute évidence, les actions cotées dans un indice boursier sont des actifs très liquides qui peuvent être rapidement achetées et vendues en bourse. Pas besoin de courtier, ni de cessionnaire et les coûts sont relativement faibles par rapport à d'autres produits financiers. La négociation en bourse permet également de vendre une partie d'un lot d'actions sans avoir à racheter la totalité de ce dernier.
- Des profits pour les actionnaires : un certain nombre de sociétés actionnaires cotées en bourse dans divers secteurs du marché offrent des rabais substantiels aux actionnaires lorsqu'ils achètent des biens ou des services auprès de ces sociétés ou de leurs filiales.
Les principaux indices boursiers dans le monde
Les indices boursiers du monde entier sont de puissants indicateurs de l'économie mondiale et nationale. Explorons les principaux indices selon les continents.
Les indices boursiers français
Les indices boursiers français sont des indicateurs de la performance d'un secteur ou d'un groupe d'entreprises dans l'économie française. Tous les indices français sont référencés à la bourse de Paris « Euronext Paris ». Comme indices boursiers français, on peut citer :
- CAC 40,
- CAC Next 20,
- CAC Mid 60,
- CAC All Tradable,
- CAC Mid & Small,
- CAC Allshares
Les indices boursiers européens
L'indice boursier européen est un indice boursier qui comprend toutes les capitalisations boursières des pays européens autres que la France, ou toutes les capitalisations de toutes les sociétés de l'espace européen. Parmi eux figurent :
- FTSE 100,
- DAX 30,
- IBEX,
- Eurostoxx 50.
Les indices boursiers américains
Les indices boursiers américains sont les plus connus et constituent des références mondiales. L'indice boursier américain comprend toutes les sociétés américaines cotées à la Bourse de New York, notamment :
- S&P 500,
- Dow Jones
- Nasdaq.
Les indices boursiers asiatiques
Les indices boursiers asiatiques suivent toutes les sociétés cotées sur les bourses asiatiques, au rang desquelles :
- Nikkei 225,
- SSE,
- BSE Sensex,
- HSI,
- KOSPI.
Cours en temps réel des principaux indices boursiers
Les principaux indices boursiers sont réglementés par les bourses des pays développés. Le S et P 500 (SPX), le Dow Jones Industrial Average (DJI) et le Nasdaq Composite (IXIC) sont les plus grands indices basés sur la capitalisation boursière de leurs composants. Le nom de l'indice indique généralement le nombre d'entreprises qui le composent.
La valeur d'un indice est souvent calculée sur la base du prix ou de la capitalisation boursière de ses composants. De nombreux investisseurs accordent une attention particulière aux indicateurs clés, car ils représentent souvent l'état de l'économie dans son ensemble.
Les facteurs influents du cours des indices boursiers
Qu'est-ce qui affecte le cours des indices boursiers ? Les facteurs sont en fait nombreux ! Voici les plus notables, qui peuvent affecter de manière significative le cours des indices boursiers en temps réel.
La croissance économique
La santé globale de l'économie a un impact sur le marché boursier. Lorsque l'économie semble croître, les entreprises ont la possibilité de se développer et d'augmenter leurs bénéfices, ce qui peut faire grimper les cours des actions.
Les dépenses de consommation augmentent également lorsque l'économie est forte, quand les gens se sentent plus confiants dans leur situation financière. Une fois que l'économie ralentit, il est difficile pour les entreprises de croître et d'augmenter leurs profits. Si les consommateurs ne sont pas non plus très confiants dans l'avenir, ils choisiront d'économiser au lieu de dépenser de l'argent pour des articles non essentiels.
L’impact du chômage
Les salaires sont un indicateur clé des dépenses de consommation. À mesure que le chômage augmente, les dépenses de consommation diminuent. Les budgets peuvent être limités, de sorte que les consommateurs dépensent moins en articles discrétionnaires et n'affectent les dépenses qu'aux articles essentiels.
L’inflation
Elle affecte aussi bien le marché boursier que les dépenses de consommation quand le coût des biens et des services continue d'augmenter. Cela signifie que les consommateurs ont moins d'argent à dépenser pour des articles non essentiels. L'augmentation des coûts affecte les entreprises et leurs bénéfices lorsque les prix des intrants sont plus élevés. Ils peuvent répercuter cette augmentation sur les consommateurs ou, s'ils veulent rester compétitifs, ils doivent absorber ces coûts, ce qui réduit les profits de ces entreprises. Les baisses ultérieures des ventes et des bénéfices peuvent contribuer à une baisse des cours des actions.
- Les taux d’intérêt : les taux d'intérêt élevés ont un effet négatif sur le marché boursier. Les actions sont généralement vendues lorsqu'il est avéré que le taux de change augmentera à l'avenir. Des taux d'intérêt élevés limitent la capacité des entreprises à emprunter, entravant ainsi la capacité de celles-ci à développer leurs activités.
- Le taux de change : un taux de change faible signifie des exportations internationales moins chères. C'est une bonne nouvelle pour les entreprises qui exportent des produits et des services à l'étranger, car la demande et les bénéfices augmentent.
Comment investir sur les indices boursiers ?
Pour investir sur les principaux indices boursiers, il faut choisir un courtier qui dispose de cet instrument financier. Pour ce faire, les étapes à suivre sont les suivantes :
- Choisir un courtier qui permet le trading d’indices (nous recommandons Alvexo)
- Ouvrir un compte utilisateur
- Approvisionner son portefeuille avec un premier dépôt
- Ouvrir une première position pour trader sur les cours des principaux indices boursiers
Assurez-vous de choisir l'un des meilleurs brokers pour investir dans les indices boursiers. Alvexo est un choix idéal pour trader en toute sérénité sur les indices. Pour cet article, nous allons faire une démonstration avec Alvexo et l'indice CAC 40 (FRA 40). Il faut néanmoins noter que le processus reste le même que pour les autres indicateurs.
Étape 1 : ouvrir un compte sur Alvexo
- Accédez à la page d’accueil du broker Alvexo et cliquez sur « S’inscrire » ;
- Remplissez le formulaire d’inscription en indiquant votre nom, votre prénom, votre adresse email et votre mot de passe ;
- Vérifiez ensuite votre profil en fournissant vos pièces d’identité valides (carte d’identité ou passeport), ainsi qu’une attestation de domicile datant de moins de 3 mois.
Étape 2 : faire un dépôt de fonds
Lorsque vous recevez le message de confirmation de votre compte, vous devez fournir votre portefeuille numérique en effectuant un premier dépôt d'au moins 200 €. Voici la démarche à suivre :
- Sur le tableau de bord de votre compte, cliquez sur « Effectuer un dépôt » ;
- Précisez le montant que vous voulez déposer (minimum 20 €) ;
- Sélectionnez le moyen de paiement utilisé pour réaliser le dépôt et validez la transaction.
Il est important de noter que le site de trading Alvexo met à disposition des traders débutants un compte démo gratuit avec un fonds virtuel de 50 000 €. Cela leur permet d'apprendre les stratégies de trading avant de passer à l'investissement réel.
Étape 3 : acheter l’indice CAC 40 (FRA 40)
Pour acheter le CAC 40 sur Alvexo, il faut :
- Vous connectez sur votre compte de trading Alvexo ;
- Recherchez CAC 40 (FRA 40) dans la barre de recherche ;
- Cliquez sur « Achat » une première fois pour passer un ordre (stop loss, take profit, etc.) ;
- Confirmez votre position en cliquant à nouveau sur « Achat » pour autoriser la transaction.
Les instruments financiers pour investir sur les indices
Tout trader qui souhaite tirer le meilleur parti des indices boursiers doit utiliser des outils pour y investir. Ces outils sont des stratégies de positionnement des traders en bourse. Il existe trois types d'instruments.
Les ETFs
Les fournisseurs de fonds possèdent des actifs sous-jacents. Ils conçoivent un fonds pour suivre les performances de ces actifs, puis vendent des actions de ce fonds aux investisseurs. Les actionnaires détiennent une partie de l'ETF, mais ils ne détiennent pas les actifs sous-jacents du fonds. Toutefois, les investisseurs dans les FNB qui suivent un indice boursier recevront un dividende unique ou réinvestiront dans les actions qui composent l'indice.
Alors que les ETF sont conçus pour suivre la valeur d'un actif ou d'un indice sous-jacent, qu'il s'agisse d'une matière première comme l'or ou d'un panier d'actions comme le CAC 40, ils se négocient à des prix déterminés par le marché qui diffère souvent de cette propriété. De plus, en raison des facteurs tels que les coûts, le rendement à long terme d'un FNB sera différent de celui de son actif sous-jacent.
Les fonds indiciels
Contrairement aux fonds gérés activement, tels que les fonds bancaires traditionnels, ce type de fonds est géré passivement et a donc des frais et des commissions très faibles. Lors de la signature d'un contrat, il faut tenir compte d'une série de principes pour choisir le meilleur fonds indiciel. Il y a beaucoup de critères à prendre en compte, mais nous devons absolument considérer les trois points de base suivants :
- La liquidité des fonds
- Les frais de fonds indiciels
- La réplication de l’index
Les CFD (Contract for Difference)
Le trading de CFD vous permet de spéculer sur les mouvements des cours dans les deux sens (baisse et hausse). Si vous pouvez suivre une transaction boursière classique en profitant de la hausse des prix sur le marché, vous pouvez également ouvrir une position sur un CFD qui profitera d'une baisse du prix du marché sous-jacent.
Comment suivre l’actualité des cours des indices boursiers ?
Les investisseurs et les traders, ainsi que ceux qui s'intéressent au système financier, peuvent chercher à surveiller les indices boursiers de manière plus approfondie et plus fréquente. Il existe de nombreuses façons de suivre les indices boursiers et de connaître chacun de leurs mouvements :
- Se rendre sur des sites spécialisés : accéder à un portail majeur de cartographie financière comme TradingView ou Yahoo Finance pour recevoir des mises à jour en temps réel des principaux indices boursiers.
- Suivre les données : surveillez les données avant l'ouverture du marché tous les jours. Ces informations sont disponibles auprès de services financiers comme Figaro Finance et CNBC.
- Utiliser des outils avancés : l'un des sites web qui vous fournira des graphiques détaillés des indices boursiers est TradingView. Il propose des graphiques et des outils graphiques sophistiqués pour des milliers d'actions dans le monde, y compris toutes les principales bourses aux États-Unis, en Europe et en Asie. TradingView est plus qu'un simple site web de cartographie avec des cotations en temps réel, c'est une plateforme de trading social complète où vous pouvez rechercher des idées de trading, publier les vôtres et plus encore.
Cependant, ces fonctionnalités ont un prix. Alors que les traders peuvent utiliser la plupart des fonctionnalités gratuitement, les outils avancés tels que les listes de surveillance et l'accès aux petites bourses doivent être payants.
Les risques liés à l’investissement en bourse des indices
Les actions constituent un investissement solide à long terme, mais il y a évidemment des risques à prendre en compte comme pour tout type d’investissement. Il s’agit notamment de :
- La volatilité : la valeur des actions peut fluctuer et leurs prix peuvent chuter soudainement ou même tomber à zéro
- Le risque de crédit : le propriétaire des actions ordinaires est généralement le dernier créancier en cas de faillite de l'entreprise. Il n'aura peut-être aucune chance de récupérer son argent.
- Les événements inattendus : des événements imprévus, indépendants de votre volonté tels que de mauvaises nouvelles spécifiques concernant une entreprise, un changement de politique gouvernementale, une catastrophe naturelle ou d'origine humaine peuvent considérablement impacter sur les cours des actions et donc les indices.
Conclusion : faut-il investir sur les indices boursiers en 2024 ?
Après une analyse approfondie sur les indices boursiers, faisons un petit récapitulatif. Vous l’aurez compris, un indice boursier est utilisé pour suivre la performance des sociétés qui composent l'indice. Vous savez déjà comment investir dans les indices boursiers, nous l'avons démontré avec Alvexo. Nous vous avons ensuite donné un aperçu sur tous les indices boursiers dans le monde.
Vous avez vu les avantages des mesures de négociation telles que la croissance du capital, les dividendes et la liquidité. Nous avons également pris le soin de vous présenter les risques relatifs au trading d'indices boursiers. Maintenant que vous savez tout sur les indicateurs, il ne vous reste plus qu'à choisir l'indicateur sur lequel vous souhaitez investir. Attention à choisir un courtier en ligne fiable et hautement sécurisé.
Questions fréquentes
Amateur du trading, d’autant plus du trading en ligne, je passe des heures à analyser la Bourse et ses opportunités. J’ai commencé par un métier banal, comptable. Doué avec les chiffres, je me suis rapidement intéressé au trading, tout d’abord dans un cadre personnel. Puis j’ai choisi d’en faire mon métier en me mettant au service de DigitalBusiness.fr.
