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Selon vos habitudes d’investissement ou vos objectifs de trading, un broker pourra mieux correspondre qu’un autre. Si vous hésitez entre eToro et Trade Republic, nous vous proposons un test et comparatif complet des deux plateformes de trading. eToro vs Trade Republic, lequel saura vous correspondre au maximum ? On vous explique tout dans cet article.
eToro vs Trade Republic : présentation des brokers en ligne
Pour faire un comparatif complet eToro vs Trade Republic, une présentation des deux plateformes s'impose.
#1 eToro – Leader mondial du trading social
eToro est arrivé sur le marché depuis 2007 et se place comme l’un des meilleurs brokers du marché grâce à la qualité de sa plateforme, de sa haute sécurité mais aussi grâce à sa fonctionnalité de trading social. Véritable précurseur dans le domaine, il a su démocratiser l'investissement et accompagner les débutants dans leur apprentissage sur la plateforme.
Mais le broker eToro est aussi un incontournable pour les traders plus expérimentés notamment par la richesse des outils mis à disposition, de l’ergonomie de la plateforme et de la forte convivialité de la communauté. Il compte aujourd’hui plus de 25 millions d’utilisateurs dont 2 millions au quotidien.
Il est disponible dans plus de 140 pays à travers le monde et propose pas moins de 4000 actifs différents, en investissement direct ou en trading CFD.
#2 Trade Republic – Broker mobile innovant
Trade Republic a vu le jour en 2015 par Thomas Pischke et Christian Hecker, mais c’est qu’en 2019 que la plateforme de trading lancera ses premiers services de courtage en Allemagne. Aujourd’hui, elle est aussi disponible en Autriche et aussi en France.
Elle a l’intérêt d’être très facile d’utilisation et accessible, quel que soit le niveau de trading. Ainsi, débutants ou experts pourront trouver leur bonheur, bien qu’aucun outil spécifique aux débutants ne soit proposé.
Le broker a pour objectif de faciliter les transactions et d'améliorer la rentabilité des opérations de trading en ligne. Grâce à cela, il a pu nouer des partenariats avec :
- Solarisbank dont il exploite la licence bancaire
- LS Exchange pour offrir des prix intéressants
- HSBC en vue de faciliter les transactions.
Enfin, sa particularité principale est qu’il est avant tout disponible sur mobile. Sa plateforme a été développée en format nomade pour satisfaire au maximum les habitudes de déplacements des traders. Depuis peu, il est aussi possible de trader depuis sa version web.
eToro vs Trade Republic : un récapitulatif des caractéristiques
| eToro | Trade Republic | |
| Actifs financiers | Plus de 4000 actifs financiers disponibles | Plus de 9000 actifs financiers différents |
| Frais de trading | Aucune commission sur les actions et crypto-monnaies, frais de conversion et frais d’inactivité de compte appliqués | Aucune commission sur les actions et ETF, ni de frais de dépôt, mais des frais externes de 1 € par transaction et de passage d’ordre par courrier de 25 € sont appliqués |
| Sécurité | Système d’authentification à deux facteurs + cryptage de données SSL 256 bits | Système de sécurité relatif à la protection des données imposé en Allemagne |
| Régulations | Régulé par la CySEC, la FCA, l’ASIC et l’AMF | Régulé uniquement par la BaFin |
| Fonctionnalités |
|
|
| Service client | Disponible à travers plusieurs canaux de communication, très réputé pour son efficacité | Disponible uniquement par email ou par téléphone. |
Les avantages et inconvénients du broker eToro
Voici un récapitulatif des points forts et points faibles de la plateforme eToro.
Les avantages et inconvénients du broker mobile Trade Republic
Voici un récapitulatif des points forts et points faibles de la plateforme Trade Republic.
eToro vs Trade Republic : les actifs proposés
Selon vos attraits et objectifs de trading, il se peut qu’un broker sera plus adapté que l'autre. Quelles sont leur proposition en matière d’actifs financiers ?
Les actifs disponibles sur eToro
Le broker eToro met à disposition deux types d’offres : l'investissement direct et le trading en CFD. Parmi les 4000 actifs financiers disponibles, voici les marchés mis à disposition :
- Les actions : une large sélection d’actions sur CFD sont disponibles à travers de nombreux secteurs d’activités. Vous pourrez notamment trader Orange, Apple, Française des Jeux ou encore Carrefour.
- Les trackers ETF : 246 trackers ETF dont le SPDR S&P 500.
- Les crypto-monnaies : une large sélection de cryptos où vous trouverez des paires de crypto-devises comme l’ETH/EOS, des paires de devises avec crypto-monnaies comme le BTC/EUR, ou encore des matières premières avec crypto-monnaies comme le GOLD/BTC.
- Les matières premières : 32 matières premières sont accessibles sur la plateforme dont l’or, le pétrole, le café, le cacao ou encore le platine.
- Les indices boursiers : vous pourrez investir dans les 13 plus importants du marché dont le Nasdaq 100, GER 40 ou encore le FTSE 100.
- Le Forex : pas moins de 50 paires de devises disponibles pour les amateurs de Forex.
Cela ne fait donc aucun doute que eToro est un broker complet permettant de facilement diversifier son portefeuille d’actifs.
Les actifs financiers accessibles via Trade Republic
Contrairement à eToro, Trade Republic propose plus de 9000 actifs financiers, mais tous sont des actions et ETFs. Il offre notamment une large sélection d'actions françaises mais aussi internationales. C’est donc idéal pour les traders en quête d’investissement sur le long terme uniquement.
Cependant, vous ne pourrez pas diversifier votre portefeuille comme vous le souhaitez puisqu’il n’y a aucune proposition pour les marchés du Forex, des matières premières ou encore des crypto-monnaies.
eToro vs Trade Republic : les frais de trading
Entre eToro et Trade Republic, les frais de trading peuvent être très différents. L’un pourra mieux correspondre que l’autre selon vos objectifs de trading.
Les frais appliqués sur eToro
eToro fait partie des meilleurs brokers en n’appliquant aucune commission sur les actions CFD et les crypto-monnaies. Ainsi, la majorité de ses frais réside dans les spreads appliqués.
| Dépôt minimum | 50 – 200 $ selon les pays |
| Frais de retrait | 5 $ sur chaque retrait |
| Montant de retrait minimum | 30 $ minimum |
| Effet de levier maximum | 1 : 30 |
| Commissions | 0% de commissions sur les actions et crypto-monnaies |
| Frais de conversion | 0,50 % |
| Spreads | Variables |
| Frais d’inactivité | 10 $ par mois à partir du 12ème mois d’inactivité sur compte trader |
Les frais appliqués sur Trade Republic
Trade Republic se veut être accessible par la majorité des traders, il propose donc des frais relativement bas comparés au marché du trading en ligne. Il n’applique d'ailleurs aucune commission sur les transactions d’un montant de 10 à 5000 €, au-delà, des frais seront appliqués.
| Dépôt minimum | Aucun dépôt minimum |
| Frais de retrait | 5 $ sur chaque retrait |
| Montant de retrait minimum | 1 € |
| Effet de levier maximum | Pas d’effet de levier disponible |
| Commissions | Aucune commission pour les investissement entre 10 et 5 000 € |
| Frais de conversion | à partir de 50 pips |
| Spreads | Variables |
| Frais d’inactivité | 10 $ par mois à partir du 13ème mois d’inactivité sur compte trader |
eToro vs Trade Republic : les fonctionnalités de trading
Outre le trading de plusieurs types d’actifs financiers, certaines fonctionnalités sont aussi présentes chez l’un comme chez l’autre.
Les fonctionnalités du broker eToro
Avec plus de 10 ans d’expérience sur le marché, eToro s’impose comme l’un des meilleurs brokers grâce à ses nombreuses fonctionnalités.
- Trading social : eToro dispose d’une plateforme sous forme de réseau social permettant à la communauté de communiquer entre elles et de partager leur propre expérience de trading.
- Copy Trading : donne la possibilité aux traders débutants ou non de copier les positions des traders les plus rentables de la plateforme. Cela permet de gagner en compétences et d’obtenir plus de chances de gains.
- Copy Portfolios : donne la possibilité d’obtenir un système de gestion automatique de plusieurs portefeuilles d’actifs. Ainsi, vous pouvez trader sur un groupe d’actifs et laisser la gestion automatique faire évoluer les positions.
- Popular Investor : les traders les plus actifs et partageant le plus leurs expériences de trading sont récompensés et peuvent être rémunérés mensuellement en guise de remerciement envers la communauté.
- Club eToro : c’est une communauté gérée par eToro où les traders obtiennent de nombreux avantages selon le montant des fonds propres obtenus sur leur compte.
- eToro wallet : un dispositif de stockage en ligne permettant de stocker, d’échanger, de transférer, d’acheter et de vendre des crypto-monnaies en toute sécurité.
Les fonctionnalités de Trade Republic
Si les fonctionnalités de Trade Republic sont un peu trop simples comparé à eToro, il se démarque tout de même par la fonction de “Plan d’Investissement Programmé”. Celui-ci permet de programmer des investissements réguliers dans des actions d’un secteur d’activité que vous estimez opportun.
Vous devez choisir le montant à investir, la fréquence des transactions ainsi que le secteur d’activité, et le plan d’investissement programmé se charge du reste.
eToro vs Trade Republic : la sécurité et la réglementation des plateformes
La sécurité et la régulation sont des éléments essentiels pour bien choisir son broker en ligne. Quelle est la situation pour eToro et Trade Republic ?
La sécurité et la réglementation appliquées sur eToro
La sécurité sur la plateforme eToro n'est plus à prouver. Il dispose d’un système de sécurité élevé grâce au cryptage de données SSL 256 bits pour la protection des données, mais aussi la double authentification obligatoire à chaque connexion ou encore la protection des fonds qui couvre jusqu’à 1 000 000 € chaque compte client en cas de faillite de l’entreprise.
En termes de régulation, le broker est régulé par plusieurs autorités financières garantissant ainsi sa fiabilité et sa légalité dans son exercice.
- La Cyprus Securities and Exchange Commission – CySEC de Chypre
- La Financial Conduct Authority – FCA du Royaume Uni
- L’Australian Securities and Investments Commission – ASIC de l’Australie
La sécurité et la réglementation appliquées sur Trade Republic
Le broker mobile Trade Republic dispose d’un protocole de sécurité strict en suivant scrupuleusement le règlement général pour la protection des données (RGPD) en Allemagne.
Quant à la régulation, seule la supervision de la BaFin a été confirmée. Bien que ce soit un très bon point, cela reste assez faible comparé à eToro.
eToro vs Trade Republic : le service client
Le service client des brokers en ligne est essentiel pour garantir un bon accompagnement des traders et la satisfaction de ces derniers. Qu’en est-il pour eToro et Trade Republic ?
Le service client eToro
Le service client eToro est accessible via différents moyens de communication et est réputé pour être particulièrement efficace.
- Chat en direct : Disponible 24h/24, du lundi au vendredi sur ordinateur et téléphone portable. Le service est rapide et très efficace.
- Formulaire de contact : Les tickets ouverts sont traités 24h/24, du lundi au vendredi. Le service est un peu plus long mais apporte des réponses plus complètes et spécifiques.
- Réseau social OpenBook : Accessibles tous les jours et à toute heure, les conseillers répondent aux posts afin d’apporter un maximum de réponses à la communauté.
Le service client Trade Republic
Le service client Trade Republic est assez simple et est disponible uniquement par téléphone ou par adresse email. Malheureusement, ce dernier n’est pas réputé pour être très réactif et plutôt difficile à contacter. De plus, une page FAQ est disponible sur le site mais ne se trouve qu’en allemand.
eToro vs Trade Republic : qu’en est-il pour les débutants ?
Les brokers eToro et Trade Republic sont connus pour être accessibles par la majorité des traders, quel que soit le niveau de trading en ligne. Cependant, seul eToro semble proposer des outils adéquats aux débutants. Il propose notamment un compte démo qui a l’intérêt d’être gratuit et utilisable en illimité. Il donne l’opportunité de s’entraîner sans s’engager financièrement mais aussi de tester la plateforme sans débuter par de vrais trades.
De plus, eToro propose la fonctionnalité de Copy Trading. Un véritable atout pour le broker puisqu’il permet aux traders débutants de copier les passages d’ordre des traders les plus rentables de la plateforme.
Comment démarrer dans le trading en ligne ?
Si vous souhaitez vous lancer dans la trading en ligne, il est fortement conseillé de se diriger vers un broker comme eToro puisqu’il est généraliste et très adapté aux débutants.
#1 Ouvrir un compte de trading sur eToro
- Se rendre sur la plateforme de trading eToro,
- Cliquez sur le bouton “Rejoignez maintenant”,
- Remplir toutes les informations nécessaires à l’ouverture du compte telles que le nom d'utilisateur, l’adresse email, le mot de passe etc.
#2 Faire un premier dépôt
- Une fois que vous avez pu confirmer et valider votre inscription, il sera demandé de confirmer votre identité et envoyant certains documents justificatifs.
- Enfin, un premier dépôt d’un minimum de 50 € sera obligatoire si vous souhaitez utiliser la plateforme de trading.
#3 Ouvrir une première position
- Lorsque le compte est validé et le dépôt effectué, vous pourrez enfin ouvrir une première position selon l’actif que vous souhaitez trader.
- Cliquez sur l’onglet “Marchés” et sélectionnez le marché qui vous correspond.
- Une fois que vous avez trouvé l’actif à trader, cliquez sur “Acheter”,
- Remplir toutes les options demandées et la quantité à trader,
- Puis cliquez sur “Ouvrir la position” pour confirmer.
eToro vs Trade Republic : quelle conclusion tirer ?
Pour conclure, cela ne fait aucun doute que eToro et Trade Republic sont deux brokers très fiables. Cependant, nous vous recommandons davantage de vous tourner vers eToro.
En effet, ce dernier propose beaucoup plus d’outils adaptés aux experts mais aussi aux traders débutants, notamment avec le trading social et sa fonctionnalité de Copy Trading.
De plus, son choix important d’actifs financiers à travers tous les marchés disponibles en bourse est un véritable point fort comparé à Trade Republic. Vous aurez donc plus de possibilités d’investissement et de diversification de votre portefeuille.
Questions fréquentes
Amateur du trading, d’autant plus du trading en ligne, je passe des heures à analyser la Bourse et ses opportunités. J’ai commencé par un métier banal, comptable. Doué avec les chiffres, je me suis rapidement intéressé au trading, tout d’abord dans un cadre personnel. Puis j’ai choisi d’en faire mon métier en me mettant au service de DigitalBusiness.fr.
