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Le marché du trading en ligne étant en pleine expansion, choisir un plusieurs courtiers est devenu un véritable casse-tête. Si vous hésitez entre eToro et Kraken, nous vous proposons un test et comparatif complet des deux plateformes de trading. eToro vs Kraken, lequel saura vous correspondre au maximum ? On vous explique tout dans cet article.
eToro vs Kraken : présentation des plateformes
Pour faire un comparatif complet eToro vs Kraken, une présentation des deux plateformes s'impose.
#1 eToro – Leader du trading social
eToro est un broker en ligne qui est arrivé sur le marché en 2007 et qui s’inscrit aujourd’hui parmi les meilleurs brokers grâce à la qualité de sa plateforme, de sa haute sécurité mais aussi grâce à sa fonctionnalité de trading social.
La plateforme de trading eToro est très appréciée des débutants mais aussi des traders plus expérimentés grâce à ses nombreux outils, sa facilité d’utilisation et la convivialité de la communauté. Le broker compte désormais plus de 25 millions d’utilisateurs dont 2 millions au quotidien.
Les pays accessibles pour utiliser eToro
eToro est disponible dans plus de 150 pays à travers le monde. Cependant, due à l’absence de régulation dans certains pays, eToro se voit refuser l’accès notamment à Madagascar, au Gabon, au Mali, au Niger ou encore au Bénin.
#2 Kraken – Plateforme spécialisée dans les crypto-monnaies
Kraken est un broker qui a vu le jour en 2011 à San Francisco aux États-Unis. Fondé par l’américain Jesse Powel, ce site était avant tout dédié aux échanges de devises telles que le dollar ou encore l’euro en crypto-monnaies.
Aujourd’hui, le broker est spécialisé dans les crypto-monnaies et met à disposition plus de 150 crypto actifs différents. Il est réputé pour avoir une plateforme très ergonomique et agréable à utiliser.
Les pays accessibles pour utiliser Kraken
La plateforme Kraken est disponible dans la majorité des pays du monde. Cependant, certains pays empêchant l'utilisation des crypto-monnaies, Kraken n’est pas accessible au Cuba, en Iran, en Afghanistan, en Corée du Nord, en Irak et au Japon.
eToro vs Kraken : un récapitulatif des caractéristiques
| eToro | Kraken | |
| Actifs financiers | Plus de 4000 actifs financiers disponibles | Plus de 150 crypto-monnaies disponibles |
| Frais de trading | Aucune commission sur les actions, frais de conversion et frais d’inactivité de compte appliqués | Commission appliquée sur chaque transaction, frais de retrait sur les crypto-monnaies appliqués mais pas de frais de tenue de compte |
| Sécurité | Système d’authentification à deux facteurs + cryptage de données SSL 256 bits | Système d’authentification à deux facteurs + cryptage de données SSL 256 bits |
| Régulations | Régulé par la CySEC, la FCA, l’ASIC | Aucune régulation |
| Fonctionnalités |
| Aucune fonctionnalité |
| Service client | Disponible à travers plusieurs canaux de communication, très réputé pour son efficacité | Peu disponible et accessible uniquement via chat en direct et email, peu réputé pour son efficacité |
Les avantages et inconvénients du broker eToro
Voici un récapitulatif des points forts et points faibles de la plateforme eToro.
Les avantages et inconvénients de Kraken
Voici un récapitulatif des points forts et points faibles de la plateforme Kraken.
eToro vs Kraken : les actifs proposés
Selon vos attraits et objectifs de trading, il se peut qu’un broker sera plus adapté que l'autre. Quelles sont leur proposition en matière d’actifs financiers ?
Les actifs disponibles sur eToro
eToro est un courtier en ligne généraliste qui propose plus de 4000 actifs financiers différents.
- Actions et ETF : 246 trackers ETF dont le SPDR S&P 500 ainsi qu’une large sélection d’actions sur CFD sont disponibles à travers de nombreux secteurs d’activités.
- Indices boursiers : vous avez la possibilité d’investir dans les 13 plus importants du marché dont le Nasdaq 100, GER40 ou encore le FTSE 100.
- Forex : les amateurs de forex seront ravis avec pas moins de 50 paires de devises disponibles.
- Matières premières : 32 matières premières sont accessibles sur la plateforme dont l’or, le pétrole ou encore le platine.
De manière générale, eToro est un broker complet si vous souhaitez trader sur différents marchés financiers et diversifier votre portefeuille sans difficulté.
Les actifs disponibles sur Kraken
Le broker Kraken est spécialisé dans le marché des crypto-monnaies. Il met à disposition plus de 150 crypto actifs, parmi les plus populaires nous avons :
- Bitcoin,
- Litecoin,
- Ethereum,
- Bitcoin Cash,
- Cosmos,
- Dogecoin,
- Tezos,
- Dash,
- Eos,
- Stellar Lumens,
- Qtum,
- Chainlink et bien d’autres.
Kraken est donc intéressant si vous souhaitez simplement vous orienter vers le marché des crypto-monnaies. Cependant, cela peut être rapidement un frein pour diversifier votre portefeuille et limiter les risques de perte de capital.
eToro vs Kraken : les fonctionnalités de trading
Outre le trading de plusieurs types d’actifs financiers, certaines fonctionnalités sont aussi présentes chez l’un comme chez l’autre.
Les fonctionnalités supplémentaires du broker eToro
eToro, possède un atout non négligeable avec le développement du trading social, dont il est le précurseur. Ainsi, sa plateforme de trading fonctionne un réseau social où les traders ont la possibilité d’interagir entre eux et de partager leur expérience. Cela justifie donc pourquoi la communauté d’eToro ne cesse de croître et d’attirer de nouveaux investisseurs.
Le Copy Trading et Copy Portfolios
Le Copy Trading donne la possibilité aux traders de reproduire l’activité d’un autre trader, plus rentable, dans le but de tirer avantage de son expérience et de ses positions. Bien que ce soit généralement utilisé par les débutants, c’est aussi une opportunité pour les traders avertis de gagner en compétences.
Le Copy Portfolios permet aux traders d’avoir un système de gestion automatique de plusieurs portefeuilles d’actifs. Vous n’avez donc pas besoin de vous en occuper et de vous connecter sur la plateforme pour les positions évoluent. Cependant, cette fonctionnalité demande un apport financier assez important avant de pouvoir y accéder.
Popular Investor
Enfin, la fonctionnalité Popular Investor donne l’opportunité aux traders les plus expérimentés d’être récompensés et d’obtenir des privilèges suite à leurs services pour la communauté.
Ainsi, les traders qui partagent leurs stratégies de trading et leurs portefeuilles peuvent obtenir des récompenses en étant rémunérés mensuellement. Pour accéder à ce statut de Popular Investor, il est nécessaire d’avoir de très bons rendements et une grande expérience.
eToro Money Wallet
eToro Money wallet est un dispositif de trading issu de la plateforme eToro. Avec un tel engouement autour des crypto-monnaies, marquant considérablement le pas vers un nouveau monde de la finance, eToro a rapidement compris qu’il était indispensable de proposer un tel produit à ses traders.
Grâce au eToro wallet, les utilisateurs pourront :
- Transférer des actifs cryptos depuis la plateforme eToro,
- Envoyer ou recevoir des crypto-actifs depuis et vers d’autres portefeuilles cryptos,
- Convertir des fonds cryptos en un autre,
- Acheter des crypto-monnaies en ligne.
Les fonctionnalités supplémentaires de Kraken
Malheureusement, Kraken prend beaucoup de retard face à eToro. Si son concurrent met à disposition un eToro Money wallet pour stocker les crypto-monnaies, Kraken ne prévoit aucun dispositif de stockage. Ainsi, les traders de Kraken doivent utiliser un portefeuille crypto externe à la plateforme pour sécuriser leurs fonds.
Notons tout de même que Kraken dispose d’une application crypto qui est disponible sur Google Play et Apple Store, compatible avec les appareils Android et iOS. Très utile si vous êtes adepte des cryptos et régulièrement en déplacement.
eToro vs Kraken : les frais de trading
Entre eToro et Kraken, les frais de trading peuvent être très différents. L’un pourra mieux correspondre que l’autre selon vos objectifs de trading.
Les frais appliqués sur eToro
eToro fait fort en n’appliquant aucune commission sur les actions CFD et les crypto-monnaies. Ainsi, la majorité de ses frais réside dans les spreads appliqués.
| Dépôt minimum | 50 – 200 $ selon les pays |
| Frais de retrait | 5 $ sur chaque retrait |
| Montant de retrait minimum | 30 $ minimum |
| Effet de levier maximum | 1 : 30 |
| Commissions | 0% de commissions sur les actions |
| Frais de conversion | 0,50 % |
| Spreads sur les crypto-monnaies | 1 % |
| Frais d’inactivité | 10 $ par mois à partir du 12ème mois d’inactivité sur compte trader |
Les frais appliqués que Kraken
Kraken propose différents frais selon les crypto-monnaies trader, le type de transaction et le niveau du compte trader.
Contrairement à eToro, Kraken appliqué une commission sur les transactions allant jusqu’à 1,5 %. Enfin, si vous souhaitez retirer des crypto-monnaies, des frais de retrait sont appliqués, allant de 0,1 % à 0,26 % selon la crypto-monnaies et le montant.
| Dépôt minimum | Aucun dépôt minimum |
| Frais de retrait | 5 $ sur chaque retrait |
| Montant de retrait minimum | Pas de minimum de retrait |
| Effet de levier maximum | effet de levier jusqu’à 5x |
| Commissions | 1,5 % par transaction |
| Frais de conversion | Aucun frais |
| Spreads sur les crypto-monnaies | 1 pip |
| Frais d’inactivité | Aucun frais |
eToro vs Kraken : la sécurité et la réglementation des plateformes
La sécurité et la régulation sont des éléments essentiels pour bien choisir son broker en ligne. Quelle est la situation pour eToro et Kraken ?
La sécurité et la réglementation appliquées sur eToro
Étant donné qu’il fait partie des meilleurs brokers du marché, eToro dispose d’un système de sécurité solide qui atteste de sa fiabilité auprès des investisseurs. Ce broker est régulé par plusieurs autorités :
- La Cyprus Securities and Exchange Commission – CySEC de Chypre
- La Financial Conduct Authority – FCA du Royaume Uni
- L’Australian Securities and Investments Commission – ASIC de l’Australie
En plus de ces multiples licences, eToro a mis en place un système de sécurité très solide sur son site à travers un protocole SSL de 256 bits qui sécurise les connexions contre les risques de piratage. Enfin, une protection des fonds est mis en place auprès de Lloyd's of London et couvre 1 000 000 € chaque compte client en cas de faillite de la société.
La sécurité et la réglementation appliquées sur Kraken
La plateforme Kraken a subi plusieurs tentatives de piratages en 2017, mais heureusement cela n’a pas engendré trop de dégâts pour les clients. Depuis, Kraken a renforcé son système de sécurité :
- Système d’authentification à deux facteurs,
- Technologie de cryptage des données SSL 256 bits.
Mais, il est difficile d’être favorable à ce broker avec l’absence de régulation. Il ne dispose d’aucune régulation et aucun organisme ne se charge de contrôler ses activités. Cependant, il est autorisé à exercer et délivrer ses services dans le monde entier.
eToro vs Kraken : le service client
Le service client des brokers en ligne est essentiel pour garantir un bon accompagnement des traders et la satisfaction de ces derniers. Qu’en est-il pour eToro et Kraken ?
Le service client eToro
eToro propose un service client à la hauteur des exigences du marché. Celui-ci est particulièrement réputé pour son efficacité et sa disponibilité.
- Chat en direct : Disponible 24h/24, du lundi au vendredi sur ordinateur et téléphone portable. Le service est rapide et très efficace.
- Formulaire de contact : Les tickets ouverts sont traités 24h/24, du lundi au vendredi. Le service est un peu plus long mais apporte des réponses plus complètes et spécifiques.
- Réseau social: Accessibles tous les jours et à toute heure, les conseillers répondent aux posts afin d’apporter un maximum de réponses à la communauté.
- Numéro de téléphone : Malheureusement, aucun numéro de téléphone n’est disponible actuellement.
Le service client Kraken
En ce qui concerne Kraken, le service client demande à être davantage développé.
- Le live chat : Il est disponible 24h/24 et 7j/7 à partir de la plateforme du broker. Ce canal est idéal pour les préoccupations ponctuelles, mais certains utilisateurs se plaignent de lenteurs
- L’adresse mail : Également accessible à tous les utilisateurs de la plateforme, cette adresse vous permet de poser vos doléances à l’équipe de Kraken
- Le téléphone : il est impossible de joindre le service client Kraken par téléphone. De plus, les plaintes au sujet des lenteurs et de l’impertinence des réponses sont récurrentes.
eToro vs Kraken : qu’en est-il pour les débutants ?
Ici, les brokers eToro et Kraken se retrouvent et sont tous les deux faciles à utiliser que vous soyez débutants ou plus expérimentés. Cependant, eToro semble davantage adapté aux débutants puisqu’il met à disposition un compte démo. Chose inexistante chez Kraken.
Ce compte démo a l’intérêt d’être gratuit et utilisable en illimité. Il donne l’opportunité de s’entraîner sans s’engager financièrement mais aussi de tester la plateforme sans débuter par de vrais trades.
De plus, eToro propose la fonctionnalité de Copy Trading. Un véritable atout pour le broker puisqu’il permet aux traders débutants de copier les passages d’ordre des traders les plus rentables de la plateforme.
Comment démarrer dans le trading en ligne ?
Si vous souhaitez vous lancer dans la trading en ligne, il est fortement conseillé de se diriger vers un broker comme eToro puisqu’il est généraliste et très adapté aux débutants.
#1 Ouvrir un compte de trading sur eToro
- Se rendre sur la plateforme de trading eToro,
- Cliquez sur le bouton “Rejoignez maintenant”,
- Remplir toutes les informations nécessaires à l’ouverture du compte telles que le nom d'utilisateur, l’adresse email, le mot de passe etc.
#2 Faire un premier dépôt
- Une fois que vous avez pu confirmer et valider votre inscription, il sera demandé de confirmer votre identité et envoyant certains documents justificatifs.
- Enfin, un premier dépôt d’un minimum de 50 € sera obligatoire si vous souhaitez utiliser la plateforme de trading.
#3 Ouvrir une première position
- Lorsque le compte est validé et le dépôt effectué, vous pourrez enfin ouvrir une première position selon l’actif que vous souhaitez trader.
- Cliquez sur l’onglet “Marchés” et sélectionnez le marché qui vous correspond.
- Une fois que vous avez trouvé l’actif à trader, cliquez sur “Acheter”,
- Remplir toutes les options demandées et la quantité à trader,
- Puis cliquez sur “Ouvrir la position” pour confirmer.
eToro vs Kraken : quelle conclusion tirer ?
Pour conclure, eToro et Kraken sont des plateformes très intéressantes et sauront convenir aux traders ayant des objectifs très différents. Kraken étant dédié au marché des crypto-monnaies, le broker sera davantage apprécié par les traders ne souhaitant trader que des crypto-monnaies et ne pas diversifier leur portefeuille d’actifs. À l’inverse, eToro pourra être plus intéressant si vous souhaitez diversifier vos actifs et trader sur différents marchés financiers.
Cependant, eToro se démarque largement en proposant une plateforme ergonomique et complète avec des fonctionnalités adaptées à tous les niveaux de trading. Ainsi, même les traders débutants trouveront leur compte grâce au Copy Trading et au trading social.
Enfin, la sécurité et la régulation du broker eToro est beaucoup plus rassurant et fiable pour la communauté et dispose donc d’une excellente réputation. Vous aurez alors la garantie d’être sécurisé en cas de tentatives de piratages ou de faillite de la société.
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d'investir dans des actions et des crypto-actifs, et de négocier des CFD.
Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre rapidement de l'argent en raison de l'effet de levier.76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L'historique de trading présenté est inférieur à 5 années complètes et peut ne pas suffire comme base de décision d'investissement.
Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque.
L'investissement et la conservation des crypto-actifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d'actifs numériques, enregistré auprès de l'AMF. L'investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Pas de protection des consommateurs. Une taxe sur les bénéfices peut s'appliquer.
eToro USA LLC ne propose pas de CFDs et ne fait aucune déclaration et n'assume aucune responsabilité quant à l'exactitude ou l'exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire à l'aide d'informations publiques non spécifiques à une entité sur eToro.
Questions fréquentes
Amateur du trading, d’autant plus du trading en ligne, je passe des heures à analyser la Bourse et ses opportunités. J’ai commencé par un métier banal, comptable. Doué avec les chiffres, je me suis rapidement intéressé au trading, tout d’abord dans un cadre personnel. Puis j’ai choisi d’en faire mon métier en me mettant au service de DigitalBusiness.fr.
