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Les crypto-monnaies donnent la possibilité de générer des rendements fixes et parfois en grande quantité en utilisant les bonnes techniques de trading. La technique de crypto staking est de plus en plus répandue auprès des traders pour sa simplicité, mais aussi, car elle permet de percevoir des rendements élevés.
Dans ce guide complet, vous trouverez tout ce qu’il faut savoir pour débuter votre staking de crypto-monnaies en 2024.
Le staking de crypto-monnaies, qu’est ce que c’est ?
Le staking de crypto est une technique de trading qui consiste à détenir et immobiliser des crypto-monnaies en échange d’une récompense. Les récompenses peuvent être reçues sous forme de jetons ou bien de tokens et leurs montants peuvent être fixes ou variables.
Pour commencer à staker, les investisseurs devront simplement détenir des crypto-monnaies sur un portefeuille numérique dans le but de participer au fonctionnement de la blockchain et à sa sécurisation sur le long terme. Les crypto-actifs détenus peuvent être simplement immobilisés ou bien prêté à des plateformes qui les prêteront ensuite à leur tour à des personnes qui souhaitent emprunter.
Quels sont les avantages du staking de crypto-monnaies ?
De plus en plus répandue auprès des investisseurs, la technique de staking crypto monnaie représente des avantages certains pour le fonctionnement de la blockchain, mais aussi pour ceux qui l’utilisent.
Ci-dessous, vous trouverez les avantages principaux du crypto staking :
- Donne la possibilité de générer un revenu passif et régulier,
- Il n’est pas nécessaire d’avoir de gros capitaux pour commencer à staker,
- Cette technique permet de contribuer au bon fonctionnement de la blockchain et à la rendre plus sécurisée,
- Les récompenses de staking peuvent être très rentables,
- Il est possible de staker de nombreuses crypto-monnaies pour diversifier ses activités,
- Vous pouvez gagner du temps en déléguant les opérations de staking à une plateforme spécialisée.
Les différences entre le staking et le minage de crypto-monnaies
Le staking est souvent confondu avec le minage de crypto-actifs et pourtant ce sont deux mécanismes bien distincts. L’objectif de ces derniers est le même puisqu’ils servent tous deux au bon fonctionnement et à la sécurisation de la blockchain, cependant, leur fonctionnement est bien différent.
Le staking et le minage de crypto-monnaies sont basés sur des systèmes de validation et de contrôle très différents qui sont appelés Proof of Work (PoW) pour le minage et Proof of Stake (PoS) pour le staking. Ci-dessous, vous trouverez les différences principales du staking vs minage :
- Le Proof of Work (PoW) : ce système de validation utilise des algorithmes complexes qui fonctionnent en continu afin de miner les crypto-monnaies ce qui nécessite une puissance de calcul élevée. Il est connu pour être énergivore et consommer une grande quantité d’électricité pour fonctionner.
- Le Proof of Stake (PoS) : ce système de validation permet aux crypto-monnaies de contribuer elles-même au calcul des algorithmes de la blockchain et donc de créer des blocs sans avoir à passer par le minage, ce qui permet une dépense énergétique beaucoup plus faible.
La rémunération liée au crypto staking
Dans cette partie, nous vous disons tout ce qu’il faut savoir au sujet de la rémunération du crypto staking et des rendements que cette technique peut apporter.
Comment le crypto staking est-il rémunéré ?
Les investisseurs qui détiennent des crypto-monnaies sur un portefeuille électronique pendant un certain temps, peuvent prétendre à une rémunération qui est souvent versée sous forme de tokens. Ce revenu passif s'apparente à des intérêts ou dividendes.
Le marché des crypto-monnaies est très volatile et le staking peut représenter une sécurité qui vous permet de toujours toucher des dividendes sur vos investissements, ce qui est particulièrement avantageux sur le long terme.
Quels sont les facteurs qui déterminent le rendement ?
Tous les staking de crypto-monnaies ne permettent pas de dégager le même taux d’intérêt et les rendements peuvent donc énormément varier. Le retour sur investissement (ROI) auquel vous pouvez vous attendre est directement liée aux facteurs suivants :
- Le nombre de participants dont bénéficie la blockchain : les blockchains qui suscitent le plus d’intérêt auprès des investisseurs sont souvent celles qui ont le plus de potentiel. Pourtant, plus le nombre de participants sur une blockchain est élevé et plus le taux d’intérêt sera faible.
- Les intérêts baissent souvent avec le temps : il est courant que certaines plateformes proposent des rendements de staking élevés afin d’attirer le maximum d’investisseurs. Néanmoins, ces offres sont souvent limitées dans le temps et le taux d’intérêt peut fortement baisser par la suite.
- La durée d’immobilisation des jetons : plus les crypto-monnaies seront immobilisées longtemps et plus le rendement de staking sera intéressant.
- Le volume de crypto-monnaies détenu : de nombreuses plateformes rémunèrent leurs investisseurs en fonction de leur volume de staking. Plus les investisseurs détiennent de tokens et plus leur rendement sera élevé.
Quels rendements puis-je espérer ?
Vous l’avez compris, les rendements de staking varient selon différents facteurs. Il est néanmoins possible de se faire une idée des taux d’intérêts en étudiant les données relatives à différentes crypto-monnaies. Un ROI convenable varie généralement entre 5% et 50%. Plus ce dernier sera élevé et plus il comportera de risques pour l’investisseur.
Dans le tableau ci-dessous, vous trouverez le rendement moyen de certains des crypto-actifs les plus populaires en staking:
| Crypto-monnaies stakées | Rendement annuel |
| Terra (LUNA) | 37.79% |
| Polkadot (DOT) | 13.06% |
| Solana (SOL) | 11.63% |
| Cosmos (ATOM) | 8.98% |
| Ethereum 2.0 (ETH) | 7.87% |
| Cardano (ADA) | 7.05% |
| Tezos (XTZ) | 5.49% |
| Algorand (ALGO) | 5.6% |
| Avalanche (AVAX) | 5.16% |
Comment faire du staking de crypto-monnaies ?
Dans cette partie, nous vous disons tout ce qu’il faut savoir pour vous lancer dans l’activité de crypto staking.
Les bases du crypto staking
Le staking de crypto-actifs est disponible uniquement sur certaines crypto-monnaies en se procurant des jetons compatibles. Pour certains projets, il est nécessaire d’immobiliser un minimum de jetons.
Le trader qui réalise le staking est appelé “staker”. Il doit immobiliser un certain nombre de jetons dans une blockchain et utiliser le système de validation “proof of stake” pour faire du staking. La procédure prend un temps variable qui dépend de la quantité de jetons immobilisés, mais aussi du type de crypto-actifs stakés.
Pour effectuer du staking de crypto-monnaies, il est possible de s’y prendre de plusieurs manières :
- Utiliser son propre portefeuille de monnaies virtuelles.
- Recourir aux services d’une plateforme qui propose l’option de staking.
Commencer son activité de staking crypto
Maintenant que vous maitrisez les bases du staking, nous allons vous expliquez comment réaliser cette activité de manière efficace. Quelques critères sont à prendre en compte afin de déterminer quel type de staking est le plus adapté pour vous :
- Déterminez le ou les crypto-actifs que vous souhaitez staker : il est souvent conseillé de staker plusieurs crypto-monnaies afin de diversifier ses investissements. Le choix d’une ou de plusieurs crypto-monnaies vous permettra de déterminer votre stratégie de staking. Pour être éligible au staking, une crypto-monnaie doit faire partie d’une blockchain qui utilise le protocole de validation “proof of stake”, certaines crypto comme le Bitcoin ne peuvent donc pas être stakées.
- Se renseigner avant de débuter : une fois que vous avez choisi les crypto-monnaies qui vous intéressent, il est important de prendre en compte certains facteurs afin de choisir votre moyen de staking. Vous devez vous assurer que votre portefeuille ou plateforme supporte le staking de crypto-monnaie et qu’il soit accessible 24h/24 et 7j/7 si vous souhaitez effectuer du Cold Staking. Vous devrez ensuite vous renseigner sur le délai d’immobilisation requis et sur le montant minimum de jetons à respecter.
- Staker le bon nombre de crypto-monnaies : le nombre de jetons à staker varie d’une blockchain à une autre. Un nombre minimum est souvent imposé pour des raisons de confiance. En effet, les takers qui sont prêts à investir dans un nombre élevé de jetons sont considérés comme plus sérieux et plus fiables pour la sécurité de la blockchain.
Les moyens d’effectuer du crypto staking
Les investisseurs qui souhaitent débuter une activité de staking auront le choix entre plusieurs options. Ces options représentent toutes des avantages différents et peuvent être choisies selon votre profil de trader et en fonction du temps que vous souhaitez allouer au trading.
Voici les différents moyens d’effectuer su staking de monnaies virtuelles :
- Choisissez une plateforme spécialisée en staking : vous pouvez déléguer votre staking à une plateforme afin de vous simplifier la tâche. Le choix de crypto-actifs à staker varie en fonction de la plateforme donc il est important de bien comparer les offres avant de se lancer. De plus, toutes les plateformes n’utilisent pas le même mode de staking et certaines d’entre elles imposent un délai de détention déterminé tandis que d’autres sont plus flexibles et vous permettent de retirer vos crypto-monnaies quand vous le désirez. L’utilisation d’une plateforme vous permet de recevoir des dividendes tous les jours. Cette option est particulièrement adaptée aux débutants ou aux traders qui ne souhaitent pas allouer beaucoup de temps au staking.
- Utilisez un crypto-wallet : vous pouvez choisir de staker des crypto-monnaies directement depuis un portefeuille en ligne. Certaines monnaies virtuelles disposent d’un portefeuille électronique attitré tandis que d’autres sont disponibles sur différents wallet. Le staking à partir d’un wallet permet d’obtenir un rendement plus important mais il voudra effectuer plus d’actions afin de réaliser votre staking. Cette option est recommandée pour les traders qui souhaitent allouer un peu de temps au staking et bénéficier de rendements attractifs, sans pour autant investir dans du matériel.
- Utilisez une stake box : vous pouvez également staker en devenant validateur d’une crypto-monnaie sur le principe du “proof of stake”. Pour ce type de staking, le nombre de validateurs est souvent limité et il vous faudra immobiliser un certain nombre de jetons. Les investisseurs devront également acheter du matériel spécifique comme une stake box, un petit boîtier dédié à cette activité. Si vous souhaitez vous spécialiser dans le staking de crypto-monnaies et investir dans un nombre de jetons élevé, alors cette option est faite pour vous.
Conclusion : qu’en est il du staking de crypto-monnaie ?
Le staking de monnaies virtuelles est intéressant dans la mesure qu’il offre l’opportunité aux traders de générer des revenus passifs en investissant dans des crypto-actifs.
Cette pratique est de plus en plus courante dans le monde du trading crypto car elle permet de dégager des rendements attractifs sans avoir à investir un temps considérable à cette activité.
Certains projets sont plus rentables que d’autres et il vous faudra souvent investir dans un nombre de jetons conséquent afin de dégager les meilleurs bénéfices possibles. Si vous disposez d’un budget limité, nous vous recommandons d’utiliser la plateforme de trading Alvexo qui propose d’autres techniques de trading plus adaptées aux débutants.
Pour finir, nous vous proposons de découvrir ce tableau qui récapitule les principaux avantages et inconvénients que vous pouvez rencontrer en utilisant la technique de crypto staking :
| Avantages | Désavantages |
|---|---|
| 1. Potentiel de rendement plus élevé | 1. Risque élevé |
| 2. Diversification du portefeuille de crypto-monnaies | 2. Volatilité du marché des crypto-monnaies |
| 3. Revenus passifs grâce aux récompenses de jalonnement | 3. Liquidité limitée des actifs jalonnés |
| 4. Potentiel de croissance à long terme | 4. Complexité de la mise en place et de la gestion d'un nœud de jalonnement |
Note : Le contenu du tableau est un exemple et non un conseil financier. Veuillez effectuer vos propres recherches avant de prendre des décisions d'investissement.
Questions fréquentes
Amateur du trading, d’autant plus du trading en ligne, je passe des heures à analyser la Bourse et ses opportunités. J’ai commencé par un métier banal, comptable. Doué avec les chiffres, je me suis rapidement intéressé au trading, tout d’abord dans un cadre personnel. Puis j’ai choisi d’en faire mon métier en me mettant au service de DigitalBusiness.fr.
