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Si Internet a rendu accessible à tous le marché boursier, il a également permis la montée de nombreuses escroqueries commerciales en ligne. C’est le cas des arnaques aux signaux de trading et les escroqueries par chat instantané.
Que ce soit une arnaque sur le Forex, arnaque options binaires, médias sociaux, fraude à la formation commerciale, sites de trading illégaux, etc., le soulagement est difficile. Par conséquent, une sélection rigoureuse des courtiers est essentielle. Dans cet arnaques investissement avis, découvrez les mesures de prévention contre ces arnaques.
Trading en ligne : arnaque ou non ?
Il faut tout d’abord préciser que le trading en ligne n’est pas une arnaque en soi. Le trading en ligne, c'est comme investir en bourse qui est une activité légale et bien réglementée. Ainsi, la fraude transactionnelle ne résulte pas de l'investissement lui-même, mais de l'activité d'un faux agent de change se faisant passer pour un véritable agent uniquement pour extorquer de l'argent à la victime.
Ce sont précisément ces sites de trading que l'AMF traque en publiant une liste noire des brokers frauduleux. La fraude commerciale couvre tous les types de transactions, tous les marchés boursiers, tous les instruments financiers et toutes les activités liées à la bourse.
- Arnaque au Forex,
- Arnaque CFD,
- Arnaque au trading haute fréquence,
- Arnaque de robot de trading,
- Arnaque de site de trading,
- Arnaque à la formation au trading,
- Arnaque à la récupération de fonds bloqués,
- Arnaque au copy-trading,
- Arnaque au trading et au Forex sur Telegram ou Tinder,
- Arnaque au trading par téléphone (arnaque remboursement Forex), etc.
Quel broker choisir pour éviter les arnaques au trading ?
Le trading en ligne est une activité fluorescente et très lucrative. Elle est ouverte à un public très large. Ce qui fait que les risques de fraude, de piratage ou d’arnaque se multiplient au quotidien et les brokers en ligne sont les cibles principales. Néanmoins, il y en a qui mettent en place des dispositifs sécuritaires efficaces pour lutter contre ces infractions.
Alvexo : broker en ligne leader du trading des CFD et du Forex
Fondé par des experts de la bourse, Alvexo est un courtier en ligne qui opère depuis 2014. Il fait partie de VPR Safe Financial Group Limited, une société basée à Chypre. Ce courtier est entouré d'une équipe de professionnels actifs sur le marché depuis de nombreuses années. En outre, il est réglementé par la Securities and Exchange Commission de Chypre (CySec).
Alvexo est actuellement l'un des leaders de sa catégorie, opérant principalement sur les marchés Forex et CFD. Cependant, il permet d’investir dans des matières premières, des actions, des indices boursiers, des crypto-monnaies (en particulier le Bitcoin) et des devises.
Ce courtier en ligne regroupe une large gamme de services afin que chaque investisseur puisse exécuter toutes les transactions sans avoir recours à un autre intermédiaire. En quelques années de fonctionnement, il s'est positionné comme l'un des plus prestigieux, à l'image des références actuelles.
Avatrade : un broker sécurisé et expérimenté sur le marché du Forex et des CFD
AvaTrade est actuellement classé parmi les meilleurs courtiers en ligne. Fondée sous le nom d'AvaFX en 2006, la plateforme s'est spécialisée dans les CFD et le trading Forex depuis ses débuts. Elle est disponible dans une quarantaine de pays à travers le monde, mais ses produits sont concentrés en Europe.
Basé à Dublin, en Irlande, le courtier AvaTrade est présent dans le monde entier, avec des bureaux à Shanghai, Milan, Sydney, Tokyo ou en Afrique du Sud et au Nigeria. Ce site offre aux traders débutants et expérimentés la possibilité d’investir via une variété de plateformes. L'une des forces de l'entreprise est sa large gamme de produits financiers. Cependant, une grande partie de l'activité et de l'attrait de l'offre réside principalement dans les CFD sur actions et le Forex.
eToro : le leader du trading social
eToro est un courtier en ligne qui est entré sur le marché en 2007 et est aujourd'hui l'un des meilleurs courtiers en raison de la qualité de sa plateforme, de son haut niveau de sécurité et de ses capacités de trading social. Il est réglementé par de nombreuses autorités financières, notamment :
- la CySEC en Europe,
- la FCA au Royaume-Uni,
- l'ASIC en Australie.
La plateforme de trading eToro est très populaire auprès des traders débutants et expérimentés en raison de ses nombreux outils, de sa facilité d'utilisation et de sa convivialité avec la communauté. Elle compte actuellement plus de 25 millions d'utilisateurs dans plus de 140 pays.
eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque.
Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque.
Degiro : broker fiable pour investir sur les actions et les ETF
Degiro a été lancé en 2008 et n'est disponible que pour les traders professionnels. En 2013, il met sa plateforme à la disposition de tous, et même des traders individuels. Ses particularités reposent sur le leitmotiv “Execution only”.
Par conséquent, il ne réagit qu'à l'exécution d'ordres en bourse. Le broker offre actuellement un accès à plus de 50 bourses internationales. Il compte plus de 400 000 utilisateurs dans le monde et est accessible dans 18 pays européens.
Comment démasquer une arnaque au trading ?
Avant de se lancer dans une activité de trading, il est important de faire certaines vérifications pour s’assurer que le milieu est sans risque. Ainsi, les traders doivent analyser des éléments significatifs tels que :
- Le démarchage : les courtiers sérieux n’ont pas le droit de vous démarcher si vous n’êtes pas leur client.
- Les nom des employés introuvables sur le net : de nos jours toutes les sociétés de courtage professionnelles ont des profils LinkedIn. Vérifiez si les agents qui vous appellent existent vraiment ou si c’est des nom d’emprunts qu’ils utilisent.
- Des fonds bloqués temporairement : c’est la nouvelle astuce d’arnaques pour ne pas se faire démasquer tout suite. En effet, ils vous disent que l’investissement est bloqué un certain temps (3 mois par exemple). Cela leur permet d’arnaquer plusieurs autres traders avant qu’ils ne se rendent comptent.
- La présence sur le REGAFI : si votre broker n’est présent au REGAFI, il n’est pas fiable.
- Le rendement garanti : si on vous garantit un profit, c’est de l’arnaque. Dans le trading, il y a des risques et on ne sait jamais à l’avance combien on va gagner ou perdre.
- Un compte bancaire sur un autre nom : si le compte bancaire n’est pas au nom du courtier trouvé sur REGAFI, c’est sans doute une arnaque même si elle n’est pas encore démasquée par l’AMF.
- Les brokers introuvables sur internet : si vous ne trouvez pas assez d’informations sur le courtier, c’est probablement une arnaque.
5 conseils pour éviter les arnaques au trading
Malgré tout, il est possible de contourner les arnaques trading de manière simple, rapide et gratuite. Voici cinq conseils avisés pour vous aider à éviter les arnaques.
- Ne croyez pas aux publicités frauduleuses attrayantes sur les jeux d'argent. Il faut du temps pour gagner en bourse, et surtout, du temps pour étudier.
- Ne répondez pas aux courtiers qui vous contactent directement. En France, la sollicitation de produits financiers et d'investissement est interdite.
- Toujours choisir un courtier régulé,
- Assurez-vous que l'agent ne figure pas sur la liste noire de l’AMF interdits de travail en France. S'il est inclus, veuillez vous enfuir.
- Au contraire, assurez-vous que le courtier est référencé sur le site REGAFI (Enregistrement des Agents Financiers). C'est le seul moyen de s'assurer que ce courtier est autorisé en France.
Conclusion
Le trading en lui-même n'est pas une arnaque. Tout ce qui compte, c'est la sélection appropriée des courtiers en valeurs mobilières, des systèmes de négociation ou de la formation. Vérifiez les règles, les règlements et les permis de l'entreprise avec laquelle vous souhaitez travailler. Renseignez-vous sur le fondateur du courtier, le formateur qui dispense une formation en trading ou les stratégies et réalisations derrière un système de trading qui pourraient vous intéresser.
Enquêtez pour en savoir plus sur le contexte du service de trading que vous recherchez et sur les protections disponibles en tant que trader. Pour éviter les arnaques, il est recommandé de toujours choisir un courtier réglementé et de s’assurer que le courtier dispose de l'habilitation à servir en France (notamment pour les courtiers et les sociétés d'investissement, Regafi Web). Pour les sites et les compagnies d'assurance, voir le site de l'ORIAS).
Questions fréquentes
Amateur du trading, d’autant plus du trading en ligne, je passe des heures à analyser la Bourse et ses opportunités. J’ai commencé par un métier banal, comptable. Doué avec les chiffres, je me suis rapidement intéressé au trading, tout d’abord dans un cadre personnel. Puis j’ai choisi d’en faire mon métier en me mettant au service de DigitalBusiness.fr.
