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Arnaque de trading Forex : comment les éviter ?
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Le marché du Forex est l’un des marchés financiers qui attirent le plus grand nombre d’investisseurs. Il s’agit d’une marketplace décentralisée où les traders échangent diverses paires de devises.
Sur cette place de marché, tout se passe exclusivement en virtuel, via plusieurs régulateurs ou institutions présentes dans différentes régions. Mais est-ce un investissement légal ? Présente-t-elle un danger pour les investisseurs ? Si oui comment les éviter ? Toutes les réponses dans cette revue.
Qu’est-ce que le Forex ?
Dans le trading du Forex, la matière première est l’argent, échangé en paires sur le marché des devises. C’est ainsi que l’achat d’une devise entraîne immédiatement la vente d’une autre, et vice versa.
Bien que le Forex soit une opportunité d’investissement vieille de plusieurs années, il a réellement conquis le cœur de la communauté des traders depuis une dizaine d’années. Les particuliers désireux d’investir dans le Forex le font sous forme de contracts for difference (CFD). De cette manière, ils ne sont pas obligés d’avoir en leur possession les devises sous-jacentes échangées.
Le trading des CFD permet aux investisseurs de spéculer sur les variations de prix des actifs financiers. Ils peuvent alors profiter à la fois de la baisse ou de la hausse des prix. Ce qui nous laisse conclure que le trading Forex est conjointement une activité à forte rémunération et à haut risque.
Pourquoi les arnaques pullulent t-elles le marché du Forex ?
Il est évident que le Forex détient la plus grosse part du marché financier dans le monde, avec au quotidien plus de 6 000 milliards de dollars tradés. À ces statistiques, s’ajoute l’effet de levier, une preuve que le marché du Forex promet des gains colossaux, au même titre que les risques.
- En effet, le marché en question a été complètement démocratisé, ce qui en fait un secteur accessible à tout le monde.
- De plus, le trading FX nécessite non seulement des connaissances et des compétences, mais également de l’expérience avérée.
- Comme tout le monde peut se lancer dans cette aventure a priori lucrative, nombreux sont ceux qui se lancent en ignorant les risques inhérents.
Le Forex est une grande mine d’or, les sociétés non éthiques essayent alors de dévaliser les investisseurs peu méfiants et impatients, en leur promettant des revenus énormes en un laps de temps. C’est la raison pour laquelle les clients doivent être capables de les identifier et de les éviter.
Les types d’arnaques sur le Forex
Que ce soit à travers les courtiers en ligne ou toute autre source, les arnaques au trading peuvent surgir. La plus grande difficulté est de les identifier, car la plupart se cachent derrière des entreprises légales offrant des services légitimes.
En effet, les escrocs les plus véreux font recours à la technique “cheval de Troie”, en utilisant les offres généralement authentiques.
Les arnaques PAMM
Ce module permettant de gérer les allocations en pourcentage est un produit légitime qui offre l’opportunité aux investisseurs de contribuer à un fonds géré. Cependant vous devez le passer au peigne fin avant tout placement. Voici quelques signaux d’alerte et facteurs clés à surveiller :
- Gestionnaires de fonds qualifiés et expérimentés : plusieurs fonds malhonnêtes déclarent leurs gestionnaires de fonds comme étant des professionnels aguerris, pourtant ce n’est pas le cas.
- Rendements gonflés : pour attirer les investisseurs, les escrocs promettent des revenus énormes et des statistiques qui surpassent de loin les normes du marché.
- Frais de gestion excessifs : il est normal que des frais vous soient imposés. Mais avant de vous lancer, essayez de comprendre de quels frais il s’agit. Vous devez savoir s’il est possible de sortir du fonds en temps voulu et les éventuelles pénalités en cas de sortie prématurée.
Les arnaques des robots de trading
Dans l’optique de renforcer leur efficacité, bon nombre de brokers associent des robots de trading forex à leurs plateformes. Cependant, les investisseurs doivent garder en vue que ces logiciels de trading viennent en complément du trading manuel.
Si l’automatisation garantit plusieurs facilités, la génération de bénéfices illimités en est exclue. Malheureusement, plusieurs escrocs l’utilisent pour vendre le rêve à certains investisseurs. Pour éviter de se faire avoir, vous devez surveiller :
Les promesses de profits illimités
Les arnaqueurs prétendent que le marché leurs rapportent des gains inestimables et garantis 24/7. Ceci est faux, car même les solutions les plus efficaces ne peuvent vous garantir 100% de chance ou même un pourcentage qui s’y rapproche.
Le logiciel de trading de renommée mondiale avec quelques brokers recommandés
Cette stratégie d’arnaque consiste à promettre aux investisseurs des logiciels gratuits, à condition de déposer auprès d’un courtier « recommandé ». L’unique gagnant ici est l’arnaqueur, qui encaisse une commission en enrôlant de nouveaux clients naïfs pour le compte d'un broker. Son seul objectif est donc d’empocher sa commission, et non respecter ses promesses.
Les arnaques aux signaux
Les signaux de trading ont pour but d’accompagner l’investisseur en lui fournissant des suggestions de trading dans le but d'accroître ses probabilités de gain sur le marché. Les signaux peuvent provenir manuellement ou automatiquement des particuliers ou des entreprises.
Bien qu’il existe plusieurs services de signaux légitimes, les offres frauduleuses subsistent. Il s’agit entre autres de la précision exagérée et des offres de signaux gratuits avec les brokers recommandés.
Les autres formes d’escroquerie pure à éviter à tout prix
Les escrocs ne tarissent pas d’inspiration pour soutirer quelques billets aux investisseurs.
Les arnaques au “Saint Graal” du Forex
Le plus difficile dans le trading étant d’identifier les meilleures opportunités sur le marché, les arnaqueurs s’en servent pour promettre des gains exceptionnels. Ils mettent alors en avant un système de trading du “Saint Graal”, qui garantit des profits chaque jour. Vous devez éviter ce genre d’entreprises ou de logiciels, qui ne sont rien d’autres que des leurres.
Les escroqueries aux revenus garantis
Bien que ce soit l’arnaque la moins subtile, elle réussit toujours à en tromper plusieurs. Cette pratique consiste tout simplement à promettre des gains périodiques fixes aux investisseurs, s’ils rejoignent un service ou une société de trading FX particulière.
Le trading sur le Forex étant rapide et volatile, il n’existe aucune stratégie infaillible, capable de générer uniquement des gains, sans perte.
Les escroqueries des courtiers
Le plus effrayant avec les arnaques sur le FX, c’est que même certains brokers Forex sont impliqués. Parmis les arnaques les plus répandues, on distingue :
- La manipulation des prix
C’est la plus courante des arnaques des courtiers. En effet, contrairement aux meilleurs brokers en ligne, certaines plateformes de trading Forex programment leurs sites dans l’optique de désavantager les traders à tous les coups. C’est ainsi que quelle que soit la stratégie de ces derniers, ils sont toujours appelés à perdre, car le courtier manipule les prix et crée des trades perdants.
- Un effet de levier exagérément élevé :
L’effet de levier est une arme à double tranchant. Comme il peut vous octroyer des gains énormes, vos risques de pertes sont également amplifiés. Certains brokers proposent jusqu’à 2000:1 d’effet de levier, ce qui attirent les clients qui voient directement des gros profits, oubliant qu’une seule transaction perdante peut les ruiner.
- Comptes bancaires d’investisseurs non séparés :
Les brokers malhonnêtes disposent en général d’un seul compte bancaire pour la gestion de leurs fonds propres et ceux de leurs clients. Par conséquent, lorsque l’argent sur leurs comptes diminue, ils chercheront des moyens de stimuler les transactions en recourant aux fonds de leurs clients.
- Les primes et les promotions :
Étant l’apanage des courtiers légitimes, les arnaques s’y prêtent également au jeu. Les primes et promotions doivent être conformes aux directives réglementaires et n’ont pas pour but de tromper le trader.
Cependant, certains courtiers véreux promettent des promotions extravagantes avec des conditions très strictes ou carrément impossibles à réaliser. Par conséquent, les investisseurs finiront par abandonner et perdre leur capital.
- Les arnaques aux données personnelles :
Lors de la souscription chez un courtier en ligne, certaines informations privées et confidentielles sont requises, à l’instar des détails de votre carte bancaire. Alors que le broker légitime fera tout pour protéger vos données, le courtier véreux cherchera plutôt à les vendre ou à les partager.
Comment éviter les arnaques du Forex ?
Les escroqueries aux courtiers étant les plus populaires, la recherche du meilleur broker en ligne pour faire du trading sur le Forex peut rapidement virer au cauchemar. Vous devez donc être capable de l’éviter grâce à quelques astuces.
La première étape est de vous engager avec des courtiers réglementés par des institutions réputées telles que :
- L’ASIC,
- La FSCA,
- La FSA,
- La FFAJ, etc.
Ces courtiers gèrent des comptes bancaires distincts, en séparant la gestion de leurs fonds de ceux de leurs clients. De plus, ils sont soumis à des audits inopinés de leurs plateformes, ce qui garantit des offres, des politiques et des fonctionnalités de trading transparentes. Tout ceci ayant pour unique but de protéger les investisseurs.
Au-delà de la réglementation, les clients doivent également prendre en compte plusieurs paramètres dont :
- Les avis de sites fiables en ligne pour s’informer sur les expériences d’anciens traders ou actuels du courtier ;
- La sécurité : les politiques de KYC et le cryptage des données du site web.
Verdict final : comment éviter les arnaques au trading FX ?
Pour finir, le marché Forex étant le plus lucratif, il est tout à fait naturel que les escrocs s’y intéressent pour soutirer des fonds aux investisseurs innocents et naïfs via des pratiques aussi subtiles que originales.
Pour être certain d’opter pour un courtier fiable et d’investir sereinement en bourse, vous devez vérifier plusieurs paramètres au préalable dont : la sécurité, la réglementation ou la licence, les avis des clients, et bien d’autres.
Questions fréquentes
Amateur du trading, d’autant plus du trading en ligne, je passe des heures à analyser la Bourse et ses opportunités. J’ai commencé par un métier banal, comptable. Doué avec les chiffres, je me suis rapidement intéressé au trading, tout d’abord dans un cadre personnel. Puis j’ai choisi d’en faire mon métier en me mettant au service de DigitalBusiness.fr.
